《金融市场基础知识》证券资格考试(一般业务)强化训练精练试题精析(2026年).docxVIP

2026年证券资格考试《金融市场基础知识》(一般业务)强化训练精练试题精析

一、单选题（共29题）

1、以下关于金融市场的功能，说法错误的是：

A.金融市场可以实现资源配置优化

B.金融市场有助于价格发现

C.金融市场只能为长期融资服务

D.金融市场有助于风险管理

答案：C

解析：金融市场既包括短期融资市场（如货币市场），也包括长期融资市场（如资本市场），因此金融市场不仅可以为长期融资服务，也可以为短期融资服务。选项C的说法错误。其他选项均正确描述了金融市场的基本功能，包括资源配置、价格发现和风险管理。

2、下列哪一项属于资本市场的金融工具？

A.银行承兑汇票

B.短期国债

C.企业债券

D.大额可转让定期存单

答案：C

解析：资本市场是指期限在一年以上的金融工具交易市场，主要功能是为中长期融资提供服务。企业债券属于中长期债务工具，属于资本市场工具。A、B、D选项均为期限在一年以内的货币市场工具。

3、下列关于证券交易所会员的权利和义务的说法，错误的是（）。

A.会员有权参加会员大会并行使表决权

B.会员有权使用交易单元进行证券交易

C.会员有义务遵守交易所的业务规则和自律管理规定

D.会员有权要求交易所对其交易行为提供保底收益保障

答案：D

解析：证券交易所会员享有参加会员大会、使用交易单元、遵守规则等权利和义务，但交易所作为自律性组织，其职能是提供交易平台和维护市场秩序，并不承担对会员交易收益的任何担保或保底责任。D项“提供保底收益保障”严重违背市场原则和交易所职能，属于错误说法。因此，本题选D。

4、根据《证券法》，下列行为中不属于操纵证券市场行为的是（）。

A.单独或通过合谋，集中资金优势、持股优势连续买卖证券

B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或交易量

C.利用虚假或不确定的重大信息，诱导投资者进行证券买卖

D.在法定信息披露前，基于内幕信息买卖证券

答案：D

解析：D项所述“在法定信息披露前，基于内幕信息买卖证券”属于典型的内幕交易行为，而非操纵证券市场行为。操纵证券市场行为主要指通过虚假交易、连续买卖、自买自卖等手段人为影响证券价格或交易量（如A、B、C项所述），而内幕交易则是利用未公开的重大信息进行交易，二者虽均为违法行为，但法律定性不同。因此，D项不属于操纵市场行为，本题选D。

5、下列关于债券的期限结构理论的叙述中，正确的是（）。

A.纯期望理论认为，债券的预期收益率应该由未来即期收益率决定

B.流动性偏好理论认为，长期债券利率高于短期债券利率，主要是因为短期债券的流动性更好

C.市场分割理论认为，资本市场由一系列独立且不相联系的子市场组成

D.市场分割理论和纯期望理论的共同之处是都认为市场上投资者对债券期限的偏好会影响利率曲线

答案：C

解析：选项A错误，纯期望理论认为，债券的预期收益率是由当前即期利率和未来预期即期利率的加权平均决定的，而非仅由未来即期收益率决定；选项B错误，流动性偏好理论强调，投资者对长期债券的流动性风险更高，因此要求补偿，导致长期债券利率高于短期债券利率；选项D错误，市场分割理论认为市场由独立子市场组成，各子市场的利率决定独立进行，而纯期望理论则完全忽略投资者对期限的偏好，两者并不认为投资者偏好会影响利率曲线。因此，正确答案为C。

6、下列关于货币市场和资本市场的表述中，不正确的是（）。

A.货币市场是短期融资的市场，而资本市场是长期融资的市场

B.货币市场交易工具的流动性强于资本市场工具的流动性

C.货币市场的交易风险大于资本市场的交易风险

D.货币市场以票据、短期债券等为主要交易工具，而资本市场以股票、长期债券等为主要交易工具

答案：C

解析：选项C错误，由于货币市场交易工具期限短、流动性高，其交易风险通常小于资本市场，资本市场的长期投资风险更大。其他选项均正确：A项明确两者的融资期限差异；B项反映流动性特征；D项列举了典型交易工具。因此，正确答案为C。

7、下列关于我国证券交易制度的说法，正确的是（）

A.A股交易实行T+0制度

B.债券交易实行T+0制度

C.期货交易实行T+1制度

D.股票回购业务实行T+0制度

答案：B

解析：我国A股市场实行T+1交易制度，即当日买入的股票，下一个交易日才能卖出；债券交易在交易所市场实行T+0制度，即当日买入可以当日卖出；期货交易通常实行T+0；股票回购业务属于公司行为，不适用T+0或T+1制度。故正确选项为B。

8、下列机构中，属于证券交易所会员的是（）

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.基金管理公司

答案：B

解析：证券交易所实行会员制，其会员一般为证券公司。商业银行、保险公司、基金管理公司等机构不直接成为证券交易所