银行分行洗钱和恐怖融资风险应急计划.docx

银行分行洗钱和恐怖融资风险应急计划

一、总则

（一）制定目的

为有效应对银行分行面临的洗钱和恐怖融资风险，确保在风险事件发生时能够迅速、有序、高效地采取应对措施，最大限度降低风险损失，维护银行的声誉和正常运营，保护客户和银行的合法权益，依据国家相关法律法规、监管要求以及银行总行的风险管理政策，特制定本应急计划。

（二）适用范围

本计划适用于银行分行及其下辖各营业网点在日常经营过程中面临的洗钱和恐怖融资风险事件的应急处置。

（三）工作原则

1.预防为主：加强洗钱和恐怖融资风险的识别、评估和监测，建立健全风险预警机制，提前采取防范措施，尽可能避免风险事件的发生。

2.快速响应：在风险事