风险评估与应对策略制定模板全面风险管控版.docVIP

适用范围与典型应用场景

企业年度战略风险评估与应对策略制定

新产品/新业务上线前的风险管控

重大投资项目可行性分析中的风险识别与应对

关键业务流程（如生产、销售、采购）的风险管控优化

合规性检查（如数据安全、环保要求）中的风险应对方案设计

标准化操作流程与实施步骤

第一步：风险识别——全面梳理潜在风险点

目标：通过多维度方法，识别可能影响目标实现的内部及外部风险因素。

操作方法：

资料梳理：收集与目标相关的背景资料（如战略规划、项目计划、流程文档、历史风险事件记录等），初步识别风险范围。

访谈调研：组织关键岗位人员（如经理、主管、*专家）进行访谈，聚焦“可能发生的负面事件”“潜在障碍”等维度，挖掘隐性风险。

流程分析法：绘制核心业务流程图，针对流程中的关键节点（如审批、执行、监控）识别风险点（如审批延误、资源不足、外部依赖等）。

SWOT分析：结合目标实现的内部优势/劣势、外部机会/威胁，识别可能引发风险的劣势因素和威胁因素。

输出成果：《风险识别清单》（包含风险编号、风险名称、风险描述、潜在成因、影响领域等）。

第二步：风险分析——评估风险发生概率与影响程度

目标：对识别出的风险进行量化或定性分析，确定风险优先级。

操作方法：

可能性评估：结合历史数据、行业经验及专家判断，对风险发生的概率进行分级（参考标准：1级-极低，2级-低，3级-中，4级-高，5级-极高）。

影响程度评估：从“财务损失”“运营效率”“声誉影响”“合规风险”“战略目标达成”等维度，评估风险发生后对企业的负面影响程度（参考标准：1级-轻微，2级-一般，3级-中等，4级-严重，5级-灾难性）。

风险矩阵分析：以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，绘制风险矩阵，确定风险等级（红色-高优先级、黄色-中优先级、绿色-低优先级）。

输出成果：《风险分析评价表》（包含风险编号、可能性等级、影响程度等级、风险值、风险等级、现有控制措施等）。

第三步：风险评价——确定风险优先级与管控重点

目标：基于风险等级，筛选需优先管控的高风险项，明确风险管控的聚焦领域。

操作方法：

风险等级判定：结合风险矩阵，将风险划分为“高（红）”“中（黄）”“低（绿）”三级，其中红色风险需立即采取管控措施，黄色风险需制定应对计划，绿色风险可纳入常规监控。

风险排序：对红色及黄色风险，按照“风险值=可能性×影响程度”从高到低排序，确定管控优先级。

资源匹配评估：评估现有资源（人力、财力、技术等）对风险管控的支撑能力，识别资源缺口。

输出成果：《风险优先级清单》（包含风险编号、风险名称、风险等级、优先级排序、资源需求等）。

第四步：应对策略制定——针对性设计风险解决方案

目标：针对高优先级及中优先级风险，制定具体、可操作的应对策略，降低风险发生概率或减轻风险影响。

操作方法：

策略选择：根据风险性质，选择合适的应对策略类型：

风险规避：改变计划或目标，彻底消除风险（如放弃高风险业务）。

风险降低：采取预防措施降低风险概率（如增加备用方案、优化流程）；或减轻风险发生后的影响（如购买保险、建立应急储备）。

风险转移：通过外包、合同约定等方式将风险转移给第三方（如将物流业务外包给专业公司，明确风险责任划分）。

风险接受：对低风险或管控成本过高的风险，主动承担并制定应急预案（如小额损失纳入运营成本）。

策略细化：明确每个应对策略的具体措施、责任部门/人、资源需求、时间节点及预期效果。

输出成果：《风险应对策略计划表》（包含风险编号、应对策略类型、具体措施、责任人、完成时限、资源需求、预期效果等）。

第五步：策略实施与监控——动态跟踪风险管控效果

目标：保证应对策略落地执行，并根据实际情况调整管控措施，实现风险的闭环管理。

操作方法：

责任分工：明确策略实施的责任部门/人，签订责任书，保证“事事有人管”。

进度跟踪：通过定期会议、报表（如《风险监控记录表》）跟踪策略实施进度，对未按计划完成的事项及时分析原因并整改。

效果评估：每季度/半年对风险管控效果进行评估，对比风险发生概率、影响程度的变化，判断策略是否有效。

动态调整：当内外部环境发生重大变化（如政策调整、市场波动）时，重新识别风险并调整应对策略。

输出成果：《风险监控记录表》《风险管控效果评估报告》。

核心工具表格设计

表1：风险识别清单

风险编号

风险名称

风险描述（具体事件）

潜在成因

影响领域（财务/运营/声誉/合规/战略）

识别方法（访谈/流程分析/SWOT）

识别人

识别日期

R-001

原材料价格波动

核心原材料采购价格上涨超20%

供应链不稳定、国际市场供需失衡

财务（成本增加）

历史数据分析+访谈

*采购经理

2023-10-01

R-002

数据安全泄露

客户敏感数据因系统漏洞被非法获取

系统防护不足、员工操作违规

合规（违反《数据