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2026年个人投资理财合同范本

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甲方(投资者):身份证号：联系方式：

乙方(投资管理人):____

统一社会信用代码：

联系方式：

鉴于甲方希望将其合法拥有的资金委托给乙方进行投资管理，以实

现财富增值；乙方具备相应的投资管理能力和资质，愿意接受甲方的

委托。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》、

《中华人民共和国证券法》、以及金融监管机构发布的关于投资理财

业务的规范性文件等法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实

信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条委托事项

甲方自愿将其账户编号为(以下简称“本账户”)内的

资金，委托乙方按照本合同约定的投资目标、范围、策略和限制，进

行投资管理活动，以实现投资收益。

第二条投资目标与范围

2.1甲方在本合同项下的投资目标为：在控制风险的前提下，力争

实现资产的长期稳健增值。

2.2乙方的投资管理范围包括但不限于股票、债券、证券投资基金、

银行理财产品、货币市场工具、期货、期权及其他衍生品、黄金、外

汇、艺术品、房地产及其相关权益等。具体投资标的及比例将根据市

场情况、投资策略及风险控制要求进行选择，但单只证券或单类资产

____??

的投资比例不得超过本账户资产净值的_____

2.3乙方进行投资应符合国家法律法规及监管机构的规定，不得投

资于国家法律法规禁止投资的领域和标的。

第三条投资策略与投资限制

3.1乙方应基于本合同约定的投资目标，结合宏观经济形势、市场

走势及风险管理原则，制定并执行合理的投资策略。投资策略可能包

括但不限于价值投资、成长投资、指数化投资、多策略组合等。

3.2乙方进行投资应符合以下限制：

3.2.1风险控制：投资组合的风险水平应与甲方的风险承受能

力相匹配，并符合相关监管要求。

3.2.2流动性管理：预留一定比例的资金以应对市场波动和甲

方可能的赎回需求。

3.2.3乙方承诺进行审慎投资，避免从事过度投机或可能导致

重大损失的投资行为。

第四条投资决策权

4.1乙方基于其专业判断和投资策略，独立负责本账户的投资决策。

4.2对于重大投资决策，如调整投资策略、变更核心投资标的、发

生重大投资损失等，乙方应在决策前至少提前________日书面通知甲

方，并说明理由。甲方在收到通知后______日内有权提出书面异议，

如甲方提出异议，乙方应重新评估并调整决策；如甲方未提出异议，

则乙方的决策视为得到甲方的同意。

4.3甲方有权要求乙方定期提供投资运作报告，了解本账户的投资

情况。

第五条双方权利与义务

5.1甲方的权利与义务：

5.1.1有权要求乙方按照本合同约定进行投资管理，并有权查

阅相关投资记录和资料。

5.1.2有权获得本账户的投资报告、收益情况及风险揭示等信

息。

5.1.3应按照本合同约定按时足额向乙方支付投资本金和应收

取的费用。

5.1.4应向乙方提供真实、准确、完整的身份信息、财务状况

及风险承受能力评估结果。

5.1.5应配合乙方进行必要的合规调查和信息核实。

5.1.6应承担本账户投资所产生的全部风险。

5.2乙方的权利与义务：

5.2.1有权按照本合同约定收取管理费、业绩报酬等费用。

5.2.2应按照本合同约定的投资目标、策略和限制，审慎、独

立地管理本账户资产。

5.2.3应建立完善的投资研究、决策、执行和风险控制体系，

确保投资管理的专业性和合规性。

5.2.4应定期(至少每季度一次)向甲方提供详细的投资报告，

报告内容应包括但不限于投资组合清单、投资运作情况、收益情况、

风险分析、市场展望等。

5.2.5应妥善保管甲方的个人信息、财务信息和投资记录，并

对相关信息承担保密义