理财顾问职业规划手册.pptx

理财顾问职业规划手册

演讲者：

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职业概述

PART1

职业概述

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职责定位

角色要求

发展目标

1

2

3

为客户提供个性化理财方案，涵盖风险评估、资产配置、市场分析等综合服务，需平衡销售目标与客户长期利益

需具备金融产品知识(如基金、保险、衍生品)、客户沟通能力及合规意识，持有AFP/CFP等专业认证

初期以积累客户为主，3-5年后可转向高净值客户管理或团队领导岗位

核心能力体系

PART2

核心能力体系专业知识

产品掌握

分析技能

熟悉货币基金、债券、股票、保险等产品特性，如货币基金T+0赎回规则、债券久期计算

能运用财务指标(流动比率、ROE)评估客户