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2025年数字货币点对点（P2P）交易风险控制试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、

1.数字货币点对点（P2P）交易模式的核心特征在于？

A.由中心化交易所作为中介进行撮合和清算

B.交易双方通过平台直接进行加密货币的交换，无需传统金融中介

C.主要以大型机构投资者为主要交易对手

D.交易价格完全由平台单方面制定

2.在P2P交易中，交易双方因履约问题（如收不到币或付不出币）而产生的风险被称为？

A.市场风险

B.操作风险

C.信用风险

D.法律风险

3.为了降低交易对手的信用风险，P2P交易平台通常会采用哪些措施？请列举至少两种。

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4.用户在P2P交易中私钥管理不善（如泄露、丢失）直接面临的最主要风险是什么？

A.交易失败

B.账户被冻结

C.资产被盗

D.利率损失

二、

5.某P2P交易平台用户反映，其账户在未授权的情况下被他人转入大量其他加密货币。这种行为最可能属于哪种风险类型？

A.交易对手风险

B.市场风险

C.安全风险

D.流动性风险

6.各国监管机构对P2P数字货币交易的监管日益严格，这主要增加了平台和用户的哪种风险？

A.信用风险

B.法律与合规风险

C.操作风险

D.市场风险

7.P2P交易平台引入“保证金”或“反风险金”机制的主要目的是什么？

A.提高交易手续费

B.增加平台收入

C.增加交易对手的信用风险

D.为发生违约的交易提供赔偿保障

8.除了平台自身的风险控制措施，用户在进行P2P交易时，应具备哪些方面的基本风险防范意识？请至少说明两点。

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三、

9.简述P2P数字货币交易中，平台进行KYC（了解你的客户）和AML（反洗钱）流程的重要性。

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10.假设你是在某P2P交易平台运营部的工作，近期平台监测到部分交易可能涉及洗钱活动，你会采取哪些步骤来初步应对和处置？

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11.比较P2P交易中的“担保交易”模式与普通即时交易模式在风险控制方面的主要区别。

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