保险纪业务服务指引2022年12月修订.pdfVIP

协荣经纪

业务服务指引

（2022年12月修订）

为提升公司整体经纪业务服务水平，提高公司员工业务素

质，适应市场竞争的需要，并向客户规范、，高质量、高满

意度的经纪服务。特根据《协荣经纪业务管理

制度》，制定如下经纪业务服务指引。

一、客户开发

1、目标客户选择。公司市场部与其他业务事业部及各分支机构应

通过多种、多种方式选择目标客户。通过协调、疏通关系，尽一

切方法接触到目标客户的决策。了解目标客户的企业性质，了解

目标客户所属行业，在广泛了解、的基础上，建立目标客户，初

步掌握目标客户的风险状况，摸清目标客户的投保需求，初步筛选出

目标客户作为重点对象。业务人员每月应优选出2至4个重点目

标客户进行开拓。

2、针对目标客户宣传。运用公司宣传册、宣传片等多种宣传，向

重点目标客户的决策介绍本公司的业务性质、业务范围、业务优

势，以及通过经纪公司进行风险管控、选择人投保所能给客

户带来的好处，使客户能通过我们的宣传介绍签署《经纪服务委

托》。

3、目标客户拓展。在与重点目标客户交往中，业务人员要耳聪目

明，抓住时机，通过各种关系了解和掌握客户的需求，由此及彼，由

点到面，广泛了解，挖掘客户的风险需求，通过制式的风险

问卷及实地的风险调研，掌握客户的风险状况，逐步完善客户

。

二、客户委托

通过与目标客户接触、交流，获得客户对业务人员及公司的认可，取

得客户的委托。

1、接受客户正式委托前，向客户出示《客户告知书》，如实告知

公司名称、住所、经营场所、业务范围、权利义务、工作流程、解释

经托服务的内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。

2、取得客户的《委托书》、与客户签订《经纪服务委托协

议书》，明确经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内

容。委托书或中明确客户有义务根据经纪工作的需要全面、

的相关资料。

3、公司应为委托客户建立完整、明晰的客户，客户应包

含以下的内容：客户名称、地址、；客户、邮箱；客户营业

执照副本复印件；客户行信息、客户的联系人及；客户

简介（行业性质、总资产、主营业务、主营业务收入，，机构

设置及下属公司等）；客户投保记录，理赔记录；按时间顺序排

列所有往来的通讯记录如传真、电邮、信函、商谈备忘录及收到

的所有文件资料等。

4、应保管在固定且安全的地方，电子需定时备份、加密。对

于签署了承诺书的业务，其应保管在能上锁的柜中。

三、识别和评估客户风险

通过进一步的接触、交流，应对客户进行风险，方式采取书

面风险问卷及实地风险调研相结合的方式进行。

1、制定切实可行的风险实施计划；

2、在风险的基础上对客户风险进行客观、公正的风险评估；

3、通过实地的考察、座谈等方法进行实地风险查勘；

4、向有关人员询问了解客户以往情况；

5、在详尽占有第一手资料的基础上，对客户进行风险分析与评估；

6、根据对客户风险的分析和评估，完成《风险管理》。拟

定方案。

准确识别和评估项目风险，是保障客户正确投保的基础，是

经纪优质服务的关键。公司风险管理部应积极配合并对业务人员的提

供业务、技术支持，确保风险因素识别的准确率在98%以上，风险

等级划分的准确率在95%以上。

四、拟定投保方案

1、详细了解客户的需求，通过风险的识别和评估，帮助客

户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户专业意见。

2、根据