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企业风险评估及防范措施规划表

一、应用背景与适用情境

企业在日常运营、战略调整、重大项目推进及合规管理过程中，常面临来自内外部的各类风险（如市场波动、政策变化、运营漏洞、法律纠纷等）。为系统识别风险、科学评估等级、针对性制定防范措施，降低潜在损失，特制定本规划表。本工具适用于以下情境：

年度/半年度风险评估与战略规划制定；

新业务拓展、重大项目立项前的风险研判；

企业内部合规审计、流程优化专项工作；

突发风险事件（如供应链中断、舆情危机）后的应对复盘与预案完善。

二、实施流程与操作步骤

（一）准备阶段：明确目标与组建团队

界定评估范围：根据应用场景（如年度评估、项目评估），明确评估对象（如全公司/特定部门/某业务线）、时间周期及重点关注领域（如财务、运营、法律等）。

组建评估小组：由企业负责人牵头，成员包括各职能部门负责人（如财务部经理、运营部主管、法务部*专员等），必要时可邀请外部专家（如行业顾问、律师）参与，保证评估的全面性与专业性。

收集基础资料：梳理与评估范围相关的历史数据（如过往风险事件记录、财务报表、运营流程文档）、外部环境信息（如行业政策、市场趋势、竞争对手动态）及内部制度文件（如内控流程、应急预案）。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

分类识别：按风险来源与性质，从以下维度系统排查（可根据企业实际情况调整维度）：

战略风险：如战略目标与市场趋势脱节、并购整合失败等；

财务风险：如资金链断裂、应收账款逾期、投资亏损等；

运营风险：如供应链中断、产品质量问题、核心人才流失、信息系统故障等；

法律风险：如合同纠纷、知识产权侵权、合规性不足（如数据安全、劳动用工）等；

市场风险：如需求骤降、价格战、替代品冲击等；

声誉风险：如负面舆情、客户投诉、社会责任事件等。

收集风险点：通过小组头脑风暴、访谈一线员工、分析历史案例、对标行业标杆等方式，列出所有潜在风险点，保证无遗漏。

（三）风险分析：评估可能性与影响程度

定性评估：对识别出的风险点，从“可能性”和“影响程度”两个维度进行定性分级（参考标准如下）：

可能性：高（未来6个月内很可能发生）、中（未来6-12个月可能发生）、低（未来1年以上发生可能性较小）；

影响程度：严重（导致重大损失/业务停滞、严重声誉损害）、较大（导致明显损失/效率下降、中度声誉损害）、一般（导致轻微损失/短期影响、轻度声誉损害）。

定量评估（可选）：对可量化的风险（如财务风险），通过数据模型计算损失概率与金额（如“应收账款逾期可能性20%，预计损失50万元”），辅助判断风险等级。

（四）风险评价：确定优先级与应对策略

根据风险分析结果，通过“可能性-影响矩阵”（如下表）确定风险等级，明确优先处理顺序：

可能性

一般

较大

严重

高

中风险

高风险

高风险

中

低风险

中风险

高风险

低

低风险

低风险

中风险

应对策略：

高风险（立即处理）：优先制定防范措施，资源倾斜，重点监控；

中风险（计划处理）：纳入常态化管理，定期评估，适时采取措施；

低风险（持续关注）：保持监控，暂不投入过多资源，需动态跟踪。

（五）措施制定：针对性设计防范方案

针对中高风险项，制定具体、可落地的防范措施，明确“做什么、谁来做、何时做、如何做”，保证措施与风险等级匹配。例如：

风险点：核心供应商依赖度过高（运营风险，高等级）；

防范措施：①开发2-3家备选供应商（经理负责，2024年Q3前完成）；②与现有供应商签订长期合作协议，明确违约条款（主管负责，2024年Q2前完成）；③建立原材料安全库存（*专员负责，每月盘点库存）。

（六）计划落地：责任到人与时间节点

将防范措施分解为具体任务，明确责任部门、责任人、完成时限及所需资源，形成“任务清单”，纳入企业绩效考核体系，保证措施落地。例如：

任务描述

责任部门

责任人

完成时限

所需资源

开发备选供应商2家

采购部

*经理

2024-09-30

预算20万元

建立原材料安全库存

仓储部

*专员

2024-06-30

仓储场地、资金

（七）持续优化：动态跟踪与复盘更新

监控跟踪：责任部门按月度/季度向评估小组汇报措施进展，对未按计划完成的任务，需说明原因并调整方案。

效果评估：每半年/1年对已实施的防范措施进行效果评估，通过风险事件发生率、损失金额等指标，判断措施有效性。

动态更新：当企业内外部环境发生重大变化（如新政策出台、业务模式调整）或出现新风险点时，及时启动风险评估流程，更新规划表内容。

三、模板表格

企业风险评估及防范措施规划表

风险点描述

风险类别

可能性

影响程度

风险等级

防范措施

责任部门

责任人

完成时限

当前状态

备注

核心供应商依赖度过高

运营风险

高

严重

高风险

1.开发2-3家备选供应商；2.签订长期合作协议；3.建立原材料安全库存