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2026年金融期货知识测试题库

第一部分单选题(100题)

1、证券公司从事证券经纪业务，必须（）。

A.向中国证监会申请业务许可

B.经证券交易所批准即可开展

C.由证券公司自行决定开展

D.无需任何审批程序

【答案】：A

解析：本题考察证券公司业务许可制度。根据《证券法》，证券公司从事证券经纪业务属于需经中国证监会批准的行政许可事项，因此A选项正确。B选项中证券交易所是交易场所，无业务审批权；C选项“自行决定”违反监管规定；D选项“无需审批”明显错误，经纪业务必须取得许可。

2、关于开放式基金与封闭式基金的区别，下列说法正确的是？

A.开放式基金的基金份额在存续期内固定不变

B.封闭式基金通常在证券交易所上市交易

C.开放式基金的基金份额只能在特定时间赎回

D.封闭式基金的交易价格完全由市场供求关系决定

【答案】：B

解析：本题考察开放式与封闭式基金的区别。A错误，封闭式基金份额固定，开放式基金份额可随时申赎；C错误，开放式基金份额可在合同约定的时间和场所申购或赎回，并非“只能特定时间”；D错误，封闭式基金交易价格受市场供求影响，但开放式基金价格主要由基金净值决定。封闭式基金一般在证券交易所上市交易（B正确），符合其“集中交易、份额固定”的特点。因此正确答案为B。

3、中国负责统一监管期货市场的机构是？

A.中国证券监督管理委员会（证监会）

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会（银保监会）

D.国务院期货交易管理委员会

【答案】：A

解析：中国证监会是国务院直属机构，统一监管全国证券期货市场（含期货交易所、期货公司等）。中国人民银行（B）负责货币政策，银保监会（C）监管银行保险机构，“国务院期货交易管理委员会”非现行机构（D错误）。故正确答案为A。

4、在期货交易中，客户保证金账户中必须保持的最低余额是指？

A.初始保证金

B.交易保证金

C.维持保证金

D.结算准备金

【答案】：C

解析：本题考察期货保证金类型知识点。初始保证金（A）是客户开仓时需缴纳的保证金；交易保证金（B）是持仓合约按合约价值计算的保证金；结算准备金（D）是会员单位在交易所专用结算账户中预先准备的资金，用于结算和保证履约；维持保证金（C）是客户保证金账户中必须保持的最低余额，当账户余额低于此值时，期货公司会要求客户追加保证金。因此正确答案为C。

5、证券交易遵循的“三公”原则不包括以下哪项？

A.公开原则

B.公平原则

C.公正原则

D.公开交易原则

【答案】：D

解析：本题考察证券交易基本原则知识点。我国《证券法》明确规定证券交易应遵循“三公”原则，即公开、公平、公正原则。“公开交易原则”并非法定术语，属于干扰项。公开原则强调信息披露，公平原则保障各方平等，公正原则维护市场秩序，因此D选项错误。

6、关于ETF和LOF的区别，以下说法正确的是（）

A.ETF只能在交易所交易，LOF只能场外申购

B.ETF是被动管理型基金，LOF是主动管理型

C.ETF申购赎回单位较大，LOF较小

D.ETF适合长期持有，LOF适合短期交易

【答案】：C

解析：本题考察ETF与LOF基金的区别知识点。ETF（交易型开放式指数基金）通常采用被动管理，最小申购赎回单位较大（如100万份），仅在交易所上市交易；LOF（上市开放式基金）可同时在场内交易和场外申购赎回，最小单位较小（如1000份），两者均可主动或被动管理，均适合长期持有。选项A错误（LOF可场内交易）；选项B错误（管理类型非两者本质区别）；选项D错误（两者均无绝对交易时长限制）。因此正确答案为C。

7、中国期货市场的最高监管机构是？

A.中国证券监督管理委员会（证监会）

B.中国人民银行

C.国务院期货交易管理委员会

D.中国期货业协会

【答案】：A

解析：本题考察期货市场监管体系知识点。A项中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依法对期货市场实行集中统一监管，是最高监管机构。B项中国人民银行负责货币政策和金融稳定，不直接监管期货；C项“国务院期货交易管理委员会”是议事协调机构，非日常监管主体；D项中国期货业协会是自律组织，负责行业自律管理，非监管机构。

8、根据《期货交易管理条例》，期货公司不得从事的业务是？

A.接受客户委托从事期货经纪业务

B.从事期货自营业务

C.为客户提供风险管理子公司业务

D.开展资产管理业务

【答案】：B

解析：本题考察期货公司的合规业务范围。期货公司的合法业务包括经纪业务（A）、资产管理业务（D）、风险管理子公司业务（C，如场外衍生品、风险管理服务等）。根据《期货交易管理条例》，期货公司不得从事或变相从事期货自营业务（B），因为自营业务可能导致公司利益与客户利益冲突，损害客户权益，