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2026年客户经理的日常工作考核表

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.在2026年，客户经理跟进重点客户时，应优先通过哪种渠道获取最新市场动态？

A.官方行业报告

B.客户内部邮件

C.社交媒体讨论

D.同行交流

2.客户经理在处理客户投诉时，以下哪项做法最符合2026年合规要求？

A.直接承诺客户要求的所有赔偿

B.先记录投诉内容再上报，避免私自处理

C.通过第三方平台转达投诉

D.要求客户签署保密协议后处理

3.2026年，某银行客户经理发现客户A（年龄60岁）投资风险偏好与当前资产配置严重不符，最合适的行动是？

A.立即调整客户持仓以匹配风险偏好

B.建议客户A参加高收益高风险培训

C.向客户A解释风险匹配原则并提交风险测评报告

D.告知客户A无需调整，因其已有投资经验

4.客户经理在推广某款2026年新推出的绿色金融产品时，应强调的核心优势是？

A.5年期固定收益4.5%

B.支持环保项目且税收优惠

C.可提前支取且无罚金

D.适合所有年龄段客户

5.某客户经理在2026年第一季度业绩考核中，客户满意度评分低于行业平均水平，以下哪项改进措施最有效？

A.增加客户拜访频率至每周3次

B.调整考核指标，弱化满意度权重

C.提供更多高佣金产品培训

D.主动邀请客户参与产品调研

6.2026年某银行推出“智能投顾”系统，客户经理在向客户推荐时，应强调的差异化优势是？

A.系统可自动调仓且手续费更低

B.系统由AI生成投资建议，无需人工干预

C.系统可绑定客户已有持仓进行优化

D.系统支持语音交互功能

7.客户经理在处理跨境业务时，2026年最新反洗钱要求中需重点关注的是？

A.客户资金来源的合法性

B.交易金额是否超过5万元

C.客户是否使用虚拟身份

D.交易频率是否异常

8.某客户经理在2026年发现客户B（企业主）通过私人账户频繁向境外转账，合规操作应是？

A.忽略此类交易，避免引起客户反感

B.要求客户B提供更详细的资金用途说明

C.立即上报至合规部门进行调查

D.建议客户B使用公司账户统一处理

9.2026年某银行推出“客户关怀日”活动，客户经理在策划方案时，以下哪项内容最能提升客户黏性？

A.提供免费午餐和礼品

B.邀请行业专家进行投资分析

C.提供一对一财务健康体检

D.举办抽奖环节，奖品价值最高达10万元

10.客户经理在2026年使用CRM系统录入客户信息时，以下哪项操作最符合数据安全要求？

A.将客户敏感信息截图保存至个人电脑

B.使用一次性密码登录系统

C.通过公共网络传输客户资料

D.将客户身份证复印件扫描后上传

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

1.2026年客户经理在制定客户资产配置方案时，需考虑以下哪些因素？

A.客户家庭负债情况

B.客户预期收益率要求

C.市场流动性风险

D.客户遗产继承需求

E.产品销售提成比例

2.客户经理在2026年使用视频会议工具与境外客户沟通时，应确保以下哪些条件？

A.网络连接稳定且延迟低于1秒

B.双方使用同一款翻译软件

C.沟通内容涉及敏感信息时需开启加密

D.会议记录保存至个人邮箱

E.确认客户身份后再进行交易操作

3.某客户经理在2026年接到监管机构突击检查，需准备以下哪些材料？

A.客户授权委托书原件

B.近一年所有产品销售记录

C.客户投诉处理台账

D.内部培训签到表

E.客户满意度调查问卷

4.2026年某银行推出“客户专享权益包”，客户经理在推广时应包含以下哪些内容？

A.优先预约热门理财产品的资格

B.账户余额达到50万元后的专属客服

C.免费参与年度海外游学活动

D.投资亏损时的保本承诺

E.定期提供行业深度分析报告

5.客户经理在2026年处理客户纠纷时，以下哪些做法符合合规要求？

A.双方签署和解协议后不再上报

B.保留所有沟通记录及证据材料

C.在调解过程中保持中立立场

D.要求客户支付调解费

E.及时向合规部门汇报重大纠纷

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

1.2026年客户经理在向客户推荐保险产品时，必须先完成风险测评。（正确）

2.客户经理可通过社交媒体公开客户投资亏损案例以吸引新客户。（错误）

3.2026年某银行要求客户经理每月至少拜访5家潜在客户。（正确）

4.客户经理在处理客户投诉时，可私下承诺给予额外补偿。（错误）

5.智能投顾系统生成的投资建议无需客户经理人工审核。（错误）

6.跨境业务客户需提供完税证明才能办理相关业务。（正确）

7.客户经理在推广高收益产品时，可忽