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2025年证券从业《基金销售》真题解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（本部分共60题，每题1分，共60分。每题有唯一正确答案，请将正确答案选项字母填在答题卡相应位置。）

1.下列关于基金销售机构职责的说法中，错误的是（）。

A.确保基金销售活动符合法律法规和中国证监会相关规定

B.建立完善的基金销售业务管理制度和风险控制措施

C.负责基金份额的登记、存管和清算交收

D.建立基金销售信息管理系统，保证客户资料安全和信息安全

2.《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的基本原则不包括（）。

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.公平公正原则

D.收入最大化原则

3.基金募集期间，基金销售机构宣传推介材料中不得使用的语言是（）。

A.“预期收益率为15%”

B.“投资本基金，您将获得丰厚回报”

C.“本基金由知名基金经理管理，过往业绩优秀”

D.“认购本基金，有机会获得高达20%的分红”

4.基金销售机构在向投资者提供基金投资相关建议时，必须基于对投资者的（）进行综合评估。

A.财务状况、风险承受能力

B.投资经验、职业背景

C.年龄、教育程度

D.社交关系、收入来源

5.下列关于基金风险等级分类的说法中，正确的是（）。

A.风险等级由基金资产规模决定，规模越大风险越高

B.同一基金管理人发行的基金，风险等级必须相同

C.基金风险等级分为五个等级，分别为R1至R5，R值越大风险越高

D.投资者风险承受能力等级与基金风险等级必须完全匹配

6.基金销售机构在向风险承受能力等级为C4（进取型）的投资者推荐基金产品时，应当遵循的原则是（）。

A.仅推荐风险等级为R1和R2的基金产品

B.可以推荐风险等级高于投资者风险承受能力的基金产品，但必须进行充分的风险提示

C.仅推荐风险等级与投资者风险承受能力等级相匹配的基金产品

D.不得向C4类投资者销售任何基金产品

7.基金信息披露的实质性要求中，不包括（）。

A.披露内容必须真实、准确、完整

B.披露不得虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

C.披露格式必须符合中国证监会规定的模板

D.披露时间必须早于基金份额的发售

8.下列关于基金份额发售费用说法中，错误的是（）。

A.基金管理人不参与基金份额发售，可以不承担任何费用

B.基金份额发售费用不超过基金募集金额的3%

C.基金份额发售费用应当事先在基金招募说明书中载明

D.基金份额发售费用在基金合同生效后计入基金资产

9.基金销售机构对基金销售行为进行记录保存，电子记录的保存期限不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

10.基金销售人员从事基金销售活动，不得有以下行为（）。

A.依据基金合同约定，向基金份额持有人分配红利

B.未经授权，擅自承诺收益或承担亏损

C.向投资者提供虚假或误导性信息

D.依照基金管理人的销售指令，办理基金份额的认购、申购和赎回

11.基金销售机构在开展基金销售前，应当向（）申请基金销售业务资格。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国期货业协会

D.中国基金业协会

12.下列关于基金销售适用性的说法中，错误的是（）。

A.基金销售机构应当建立科学的基金产品风险评价体系

B.基金销售机构应当建立客户风险承受能力评估体系

C.基金产品风险评价结果和客户风险承受能力评估结果可以不一致

D.基金销售机构应当将基金产品风险评价结果与客户风险承受能力评估结果进行匹配

13.基金销售机构对基金销售人员的考核，不得（）。

A.仅仅以销售规模和业绩作为考核指标

B.将销售合规性纳入考核范围

C.对违规行为进行处罚

D.建立与销售业绩挂钩的激励机制

14.投资者教育的主要目的是（）。

A.提高基金销售人员的销售技巧

B.引导投资者树立正确的投资理念，理性投资

C.增加基金销售机构的客户数量

D.推广特定基金产品

15.下列关于QDII基金销售的说法中，正确的是（）。

A.QDII基金不受