2025年证券从业《基金业务》模拟题.docxVIP

2025年证券从业《基金业务》模拟题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（以下各小题只有一个正确答案，请将正确选项的代表字母填在题干后面的括号内。每小题1分，共60分）

1.下列关于基金管理人职责的说法中，错误的是（）。

A.负责基金财产的投资管理

B.负责基金份额的登记

C.负责基金资产净值计算

D.负责基金募集的资金募集

2.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等时，应当（）。

A.无条件执行

B.拒绝执行

C.与基金管理人协商后执行

D.报请中国证监会批准后执行

3.下列基金中，通常被认为风险最低的是（）。

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.货币市场基金

4.基金募集期间募集的资金属于（）。

A.基金管理人所有

B.基金托管人所有

C.基金份额持有人所有

D.中国证监会所有

5.基金合同是规定基金运作方式、明确基金管理人、基金托管人、基金份额持有人权利义务关系的法律文件。以下哪项不是基金合同必须载明的内容？（）

A.基金运作方式

B.基金的申购与赎回方式

C.基金管理人和基金托管人的报酬

D.基金投资标的的具体明细

6.基金招募说明书的主要目的是（）。

A.报告基金过往业绩

B.基金合同生效

C.向投资者介绍基金并说明投资风险

D.确定基金投资策略

7.根据基金销售适用性原则，基金销售机构在销售基金产品前，应当对（）进行适当性匹配。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构员工

D.投资者

8.基金份额持有人享有下列哪项权利？（）

A.决定基金投资策略

B.决定基金分红方案

C.参与分配基金财产

D.决定基金管理人

9.基金财产不得用于（）。

A.购买国债

B.投资股票

C.向他人贷款

D.从事证券承销业务

10.基金中基金（FOF）是一种（）。

A.直接投资于股票的基金

B.直接投资于债券的基金

C.主要投资于其他基金份额的基金

D.投资于货币市场工具的基金

11.下列关于ETF基金的说法中，错误的是（）。

A.上市交易，价格随市场波动

B.基金份额可以在交易所申购赎回

C.通常投资于一篮子股票

D.没有申购和赎回业务

12.QDII基金投资境外市场，应当遵守（）的法律、行政法规和中国证监会的相关规定。

A.基金管理人所在地

B.基金托管人所在地

C.基金主要投资市场所在地

D.中国

13.基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人以及（）。

A.基金销售机构

B.基金份额持有人

C.基金投资顾问

D.基金行业协会

14.基金净值公告应当包括基金前一日的（）。

A.基金份额总数

B.基金总资产

C.基金总负债

D.以上都是

15.基金定期报告中的（）主要披露基金在报告期内外的投资运作和业绩表现情况。

A.招募说明书

B.基金合同

C.年度报告

D.季度报告

16.基金销售机构对基金销售行为进行记录保存，保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

17.基金管理人、基金托管人的高级管理人员和其他从业人员，不得从事（）等损害基金份额持有人利益的活动。

A.与基金份额持有人进行交易

B.获取基金财产

C.泄露基金非公开信息

D.接受他人赠送的礼品

18.基金投资顾问为基金提供投资建议，其行为应当（）。

A.独立、客观、公平

B.符合基金合同约定

C.遵守有关法律法规

D.以上都是

19.中国证监会及其派出机构对基金行业实施监督管理，依法履行职责，不得（）。

A.要求基金管理人提供有关资料

B.对基金管理人进行现场检查

C.对违法违规行为进行处罚

D.干预基金管理人的正常经营活动

20.基金估值的对象包括基金所拥有的（）以及其他资产。

A.股票