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2025年银行业专业人员中级职业资格考试（银行业法律法规与综合能力）历年参考题库含答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、根据《商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少亿元人民币？

A.10

B.20

C.50

D.100

2、下列哪项不属于中国人民银行的职责？

A.发行人民币

B.制定和执行货币政策

C.审批商业银行的设立

D.经理国库

3、在商业银行合规管理中，合规负责人是否可以同时分管业务条线？

A.可以，提高管理效率

B.可以，经董事会批准

C.不得兼任

D.视银行规模而定

4、下列哪项属于《反洗钱法》规定的“大额交易”报告标准？

A.单笔现金交易5万元以上

B.单笔现金交易20万元以上

C.当日累计转账交易30万元以上

D.当日累计外币交易等值5万美元以上

5、商业银行对单一集团客户授信集中度不得超过资本净额的多少？

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

6、下列哪类人员不属于银行业金融机构从业人员？

A.与银行签订劳动合同的员工

B.董事、监事

C.第三方劳务派遣人员

D.在银行实习的在校学生

7、商业银行流动性覆盖率（LCR）的最低监管标准是？

A.不低于80%

B.不低于90%

C.不低于100%

D.不低于110%

8、下列哪项行为违反了《银行业消费者权益保护办法》？

A.向客户说明产品风险

B.客户未同意前扣划账户资金

C.提供清晰的合同条款

D.尊重客户自主选择权

9、根据《贷款通则》，短期贷款展期期限累计不得超过？

A.原贷款期限的一半

B.原贷款期限

C.一年

D.三年

10、下列哪项属于商业银行的附属资本？

A.实收资本

B.资本公积

C.一般风险准备

D.二级资本债

11、根据《中华人民共和国商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少亿元人民币？

A．5

B．10

C．20

D．50

12、下列哪项不属于商业银行的“三性”经营原则？

A．安全性

B．流动性

C．盈利性

D．公开性

13、根据《银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查时，检查人员不得少于几人？

A．1

B．2

C．3

D．4

14、下列哪类人员不属于《银行业金融机构从业人员行为管理指引》所称的“从业人员”？

A．与银行签订劳动合同的员工

B．董事、监事

C．外部审计机构派驻人员

D．通过劳务派遣在银行工作的员工

15、商业银行向关系人发放信用贷款的行为，符合我国现行法律规定吗？

A．允许

B．禁止

C．限制但可审批

D．仅限于小额

16、下列哪项属于中央银行的职能？

A．吸收公众存款

B．发放企业贷款

C．制定和执行货币政策

D．销售理财产品

17、根据《存款保险条例》，我国存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币多少万元？

A．30

B．50

C．80

D．100

18、下列哪项不属于洗钱的典型阶段？

A．处置阶段

B．离析阶段

C．整合阶段

D．识别阶段

19、商业银行资本充足率不得低于多少？

A．6%

B．8%

C．10%

D．12%

20、下列哪项属于商业银行的负债业务？

A．发放贷款

B．票据贴现

C．吸收存款

D．投资国债

21、根据《商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

A.5亿元

B.10亿元

C.20亿元

D.50亿元

22、下列哪项不属于中国人民银行的职责？

A.发行人民币

B.制定和执行货币政策

C.审批商业银行的设立

D.经理国库

23、根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以采取下列哪项措施？

A.吊销营业执照

B.限制分配红利

C.责令停业整顿

D.追究刑事责任

24、下列关于存款保险制度的说法，正确的是哪一项？

A.所有金融产品均纳入存款保险保障范围

B.最高偿付限额为人民币50万元

C.外资银行在华分支机构不参加存款保险

D.存款保险由商业银行全额缴纳保费

25、在商业银行风险管理中，操作风险是指由下列哪种因素造成损失的风险？

A.利率变动

B.债务人违约

C.内部程序缺陷

D.汇率波动

26、下列哪项行为符合《反洗钱法》对金融机构客户身份识别的要求？

A.为客户开立匿名账户

B.委托第三方代为完成全部客户身份识别

C.对高风险客户采取强化识别措施

D.仅凭身份证复印件办理开户

27、商业银行向关系人发放信用贷款的行为，依据《商业银行法》属