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2025年证券投资分析师《证券投资分析》全真模拟卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（本大题共30小题，每小题1分，共30分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项字母填在题后的括号内。）

1.证券投资分析的核心目标是（）。

A.短期价格波动预测

B.风险与收益的匹配

C.证券交易量最大化

D.投资组合规模最小化

2.“市场有效性”假说认为，在有效的市场中，证券价格（）。

A.总是高估

B.总是低估

C.能及时充分反映所有相关信息

D.无法反映任何信息

3.衡量经济增长的核心指标是（）。

A.失业率

B.消费者信心指数

C.国内生产总值（GDP）

D.零售额增长率

4.根据生命周期理论，在退休阶段，个人的主要财务资源来源是（）。

A.工资收入

B.投资收益

C.社会保障金

D.资产继承

5.波特五力模型中的“潜在进入者的威胁”取决于进入壁垒的高低，以下哪项不属于常见的进入壁垒？（）。

A.规模经济

B.产品差异化

C.政府政策限制

D.资金实力雄厚

6.公司财务分析中，反映公司短期偿债能力最重要的指标是（）。

A.净资产收益率

B.总资产周转率

C.流动比率

D.资产负债率

7.某公司股票当前市价为20元，预计未来一年每股分红1元，若投资者要求的必要收益率为10%，采用股利固定增长模型（戈登增长模型）估算该股票内在价值，假设股利增长率为5%，则其内在价值为（）元。

A.25

B.20

C.18.18

D.15

8.以下哪种估值方法最适合用于对成长型、收益不稳定或非上市公司的股票进行估值？（）。

A.市盈率相对估值法

B.市净率相对估值法

C.现金流折现模型

D.可比公司法

9.在证券投资技术分析中，反映趋势强度和方向的指标是（）。

A.移动平均线（MA）

B.相对强弱指数（RSI）

C.KDJ指标

D.累积/派发线（AC）

10.资本资产定价模型（CAPM）的核心思想是，投资者要求的必要收益率取决于（）。

A.无风险收益率

B.市场组合的预期收益率

C.投资者的风险偏好

D.以上所有因素

11.以下哪种投资策略属于主动投资策略？（）。

A.指数化投资

B.均值回归策略

C.分散化投资

D.被动跟踪市场指数

12.债券的信用风险主要是指（）。

A.利率风险

B.流动性风险

C.发行人无法按期支付利息或本金的风险

D.通货膨胀风险

13.假设某债券面值为100元，票面利率为5%，期限为3年，每年付息一次，到期一次还本。若市场必要收益率为6%，则该债券的发行价格（）面值。

A.高于

B.低于

C.等于

D.不确定

14.衡量债券信用风险的重要指标是（）。

A.债券评级

B.债券收益率

C.债券期限

D.债券发行规模

15.以下哪种金融工具属于衍生品？（）。

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.货币市场基金

16.股指期货的最主要功能是（）。

A.投资功能

B.融资功能

C.风险规避（套期保值）

D.价值发现

17.期权合约中，赋予买方在未来某个特定日期或之前，以特定价格购买或出售标的资产的权利，而非义务，这种期权称为（）。

A.看涨期权

B.看跌期权

C.卖权

D.买权

18.证券投资分析过程中，定性分析与定量分析的关系是（）。

A.互不相关

B.定性分析为主，定量分析为辅

C.定量分析为主，定性分析为辅

D.相互补充，相辅相成

19.以下哪项不属于证券公司从事证券投资咨询业务的禁止性行为？（）。

A.代理客户买卖证券

B.向客户承诺投资收益

C.提供证券投资分析、预测或者建议

D.传播虚假、误导性信息

20.行为金融学认为，市场参与者并非总是理性的，其行为会受到心理因素的影响。以下哪种效应体现了过度自