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银行反洗钱制度2025年综合能力测试试卷(含答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在反洗钱工作中，以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易对手

C.交易时间

D.交易目的

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，以下哪项不是反洗钱内部控制制度的内容？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构

C.制定反洗钱操作规程

D.定期进行反洗钱审计

3.以下哪项不是《反洗钱法》规定的反洗钱工作原则？()

A.预防为主、综合治理

B.分工负责、各司其职

C.隐私保护、信息共享

D.严厉打击、严格执法

4.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项不是客户身份识别的要求？()

A.客户身份基本信息

B.客户职业信息

C.客户交易背景信息

D.客户账户信息

5.以下哪项不属于反洗钱工作风险等级划分的依据？()

A.交易金额

B.交易性质

C.客户行业

D.客户账户类型

6.金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？()

A.直接向公安机关报告

B.向中国人民银行报告

C.向所在地反洗钱主管部门报告

D.以上都是

7.以下哪项不是反洗钱工作的最终目标？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融体系安全稳定

C.维护社会公平正义

D.提高金融机构盈利能力

8.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项不是客户身份资料和交易记录的保存期限？()

A.至少5年

B.至少10年

C.至少15年

D.至少20年

9.以下哪项不是反洗钱工作的基本要求？()

A.依法合规经营

B.加强内部控制

C.提高员工反洗钱意识

D.严格保密客户信息

10.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项不是客户身份识别的程序？()

A.客户身份基本信息收集

B.客户身份核实

C.交易背景调查

D.客户风险评估

二、多选题(共5题)

11.根据《反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应采取以下哪些措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.定期开展反洗钱培训和宣传活动

C.加强内部控制和风险管理

D.严格保密客户信息

E.建立可疑交易报告制度

12.以下哪些行为可能触发可疑交易报告？()

A.客户交易金额异常

B.客户身份资料不齐全

C.客户交易背景不清晰

D.客户交易频繁且无合理理由

E.客户交易与已知洗钱模式相匹配

13.反洗钱工作的目标包括哪些方面？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融体系安全稳定

C.维护国家金融安全

D.促进金融机构合规经营

E.保护客户合法权益

14.以下哪些属于反洗钱工作的内部控制制度内容？()

A.建立客户身份识别制度

B.设立反洗钱专门机构

C.制定反洗钱操作规程

D.开展反洗钱审计

E.建立客户信息保密制度

15.在反洗钱工作中，以下哪些属于可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易时间

C.交易对手

D.交易背景

E.交易目的

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设立专门的机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

17.在反洗钱工作中，金融机构应当对客户进行身份识别，并核实客户的真实身份，这是为了防止洗钱活动。

18.可疑交易报告应当包括交易的时间、金额、对方账户、账户性质、资金来源、资金去向等情况。

19.金融机构在开展反洗钱工作时，应当对客户进行风险评估，根据风险评估结果采取相应的风险控制措施。

20.反洗钱工作的最终目标是预防和打击洗钱活动，保护金融体系的安全稳定，维护国家金融安全。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作的重点是预防和打击恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

22.金融机构在反洗钱工作中，对客户的身份信息可以不进行核实。()

A.正确B.错误

23.一旦金融机构发现可疑交易，必须立即向公安机关报告。()

A.正确B.错误

24.客户身份识别制度仅适用于新开立账户的客户。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作是一项独立的金融监管工作。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在反洗钱工作中客户身份识别的流程。