2026年银行内控专员招聘考试题库.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年银行内控专员招聘考试题库

一、单选题（共10题，每题1分）

1.银行内部控制的基本原则不包括以下哪项？

A.全面性原则

B.重要性与风险导向原则

C.分工制衡原则

D.事后监督原则

2.以下哪种行为不属于银行员工违反内控规定的行为？

A.利用职务便利谋取私利

B.未经授权操作核心系统

C.按时上报风险报告

D.对客户违规提供贷款

3.银行内控专员的主要职责不包括以下哪项？

A.定期开展内控检查

B.制定业务流程优化方案

C.负责客户投诉处理

D.监控业务操作合规性

4.《商业银行内部控制指引》由哪个机构发布？

A.中国银保监会

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

5.以下哪种控制措施属于预防性控制？

A.经济处罚违规员工

B.设置岗位分离制度

C.定期进行内控审计

D.违规行为后的整改

6.银行内控专员发现业务操作存在重大风险时，应优先采取什么措施？

A.上报上级领导

B.自行修改操作流程

C.立即停止业务操作

D.通知客户配合调查

7.内部控制评价结果通常分为几级？

A.2级

B.3级

C.4级

D.5级

8.银行内控专员在日常工作中，主要依据哪种文件开展工作？

A.年度经营计划

B.内控管理制度

C.客户营销方案

D.银行广告宣传材料

9.以下哪种行为可能引发银行内控风险？

A.按规定进行双人复核

B.未经授权访问敏感数据

C.定期进行系统备份

D.及时更新业务系统漏洞

10.银行内控专员在检查中发现业务操作不符合规定时，应如何处理？

A.直接要求员工整改

B.先与业务部门沟通

C.拒绝办理该业务

D.向公安机关报警

二、多选题（共10题，每题2分）

1.银行内部控制的目标主要包括哪些方面？

A.保障资产安全

B.提高经营效率

C.防范金融风险

D.规避法律监管

2.以下哪些属于银行内部控制的基本要素？

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.内部监督

3.银行内控专员在开展工作时，需要关注哪些风险类型？

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.法律合规风险

4.以下哪些措施属于银行内部控制中的信息与沟通控制？

A.建立信息报告制度

B.明确岗位职责分工

C.定期开展员工培训

D.确保信息系统安全

5.银行内控专员在检查中发现内控缺陷时，应如何处理？

A.记录并上报缺陷情况

B.督促业务部门整改

C.评估缺陷的严重程度

D.跟踪整改落实情况

6.以下哪些属于银行内部控制中的控制活动？

A.授权审批

B.职责分离

C.对账调节

D.参数设置

7.银行内控专员在开展工作时，需要参考哪些资料？

A.内部控制制度

B.业务操作手册

C.风险管理报告

D.外部审计意见

8.以下哪些行为可能违反银行内控规定？

A.越权审批业务

B.未经授权访问系统

C.按时上报业务数据

D.主动识别业务风险

9.银行内部控制评价通常包括哪些内容？

A.内控目标达成情况

B.内控措施有效性

C.内控缺陷整改情况

D.内控责任落实情况

10.银行内控专员在日常工作中，需要关注哪些环节？

A.业务操作流程

B.系统权限管理

C.客户投诉处理

D.内部审计发现

三、判断题（共10题，每题1分）

1.银行内部控制仅适用于风险较高的业务领域。（×）

2.内控专员不需要具备法律知识。（×）

3.内部控制评价结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。（√）

4.银行内部控制制度应定期更新。（√）

5.内控专员在检查时可以随意更改业务数据。（×）

6.银行内部控制的目标是消除所有风险。（×）

7.内控专员需要具备一定的财务知识。（√）

8.内部控制缺陷必须立即整改。（×）

9.银行内部控制制度应由业务部门制定。（×）

10.内控专员的工作内容与风险管理无关。（×）

四、简答题（共5题，每题4分）

1.简述银行内部控制的基本原则。

2.简述银行内控专员的主要职责。

3.简述银行内部控制的基本要素。

4.简述银行内控检查的流程。

5.简述银行内部控制缺陷的整改流程。

五、论述题（共2题，每题5分）

1.结合实际，论述银行内部控制的重要性。

2.结合实际，论述银行内控专员如何提升内控管理效率。

答案与解析

一、单选题答案与解析

1.D.事后监督原则

解析：银行内部控制的基本原则包括全面性、重要性与风险导向、分工制衡、权威性、经济合理性、连续性和发展性，事后监督不属于基本原则。

2.C.按时上报风险报告

解析：按时上报风险报告是合规行为，其余选项均属于