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AI智能投顾服务合同协议（2025年金融行业）

甲方（服务提供方）：[平台方名称]，统一社会信用代码：[平台方统一社会信用代码]，合法注册并运营的金融机构或持牌科技企业，提供AI智能投顾服务。

乙方（服务接受方）：[用户姓名/名称]，具有完全民事行为能力的自然人或合法存续的法人/其他组织，通过甲方提供的AI智能投顾服务进行投资。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国个人信息保护法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方提供AI智能投顾服务事宜，达成如下协议：

第一条服务内容与期限

1.1服务内容

甲方利用人工智能技术，根据乙方提供的风险评估结果、投资目标、投资期限等信息，通过其提供的平台系统，向乙方提供个性化的投资组合建议服务。具体服务内容包括：

（1）风险评估：通过线上问卷等形式对乙方的投资风险承受能力进行评估，并生成风险评估报告。

（2）投资建议：基于乙方的投资目标、风险承受能力评估结果及市场状况，生成个性化的资产配置方案和投资产品推荐列表，并通过平台系统展示。

（3）组合管理：根据市场变化和乙方资金变动情况，定期对乙方投资组合进行监控，并适时提出调整建议。

（4）信息提供：在平台系统内向乙方提供与投资相关的市场信息、投资产品信息、投资教育文章等内容。

（5）账户管理：在乙方授权下，根据乙方指令或基于投资建议，执行相关投资交易操作，并同步交易确认信息至平台系统。

1.2服务期限

本协议服务期限自甲方收到乙方支付的首次服务费用之日起计算，至乙方提出终止服务申请且甲方确认停止服务之日止。服务期限为[例如：一年]，期满后如乙方需要继续使用服务，需重新签订协议或按甲方规定续费。

第二条费用与支付

2.1费用标准

甲方提供AI智能投顾服务的费用标准如下：

（1）订阅费：乙方需按[例如：每月/每季/每年]向甲方支付固定订阅费用，金额为人民币[具体金额]元。订阅费用于覆盖平台使用、模型维护及服务支持等成本。

（2）交易佣金：若乙方通过甲方平台执行交易，需按交易金额的[具体百分比]%向甲方支付交易佣金。具体佣金费率参照甲方公示的收费标准执行。

（3）管理费：对于乙方通过甲方平台持有的投资资产，甲方按资产净值[具体百分比]%的比例收取管理费，最低收费标准为人民币[具体金额]元/年。

（4）其他费用：如乙方额外请求甲方提供个性化咨询、税务规划等增值服务，需另行支付费用，具体标准由双方另行协商确定。

2.2支付方式

乙方应通过甲方平台提供的支付渠道支付服务费用。可接受的支付方式包括但不限于银行转账、支付宝、微信支付等。乙方应确保其支付账户信息准确有效，并按时足额支付相关费用。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权利与义务

（1）权利

a.依据本协议约定向乙方收取服务费用。

b.要求乙方提供真实、准确、完整的个人信息、身份证明以及投资相关的财务状况、风险偏好等信息，并确保信息的合法来源。

c.根据乙方的风险评估结果和投资目标，在平台系统内生成并展示个性化的投资建议。

d.对乙方的投资行为进行必要的监督，并向乙方提示潜在的投资风险。

e.在乙方违反本协议约定或存在重大违约风险时，有权暂停或终止对乙方提供的服务，并及时通知乙方。

（2）义务

a.保证其提供的AI智能投顾服务系统稳定运行，符合国家相关金融监管要求和数据安全标准。

b.采取有效措施保护乙方的个人信息和交易数据安全，防止信息泄露、篡改或丢失。

c.严格按照乙方的授权或基于投资建议，执行投资操作，确保操作符合法律法规及监管要求。

d.定期对乙方的投资组合进行审视，并根据市场变化和乙方情况变化，提供调整建议。

e.向乙方提供清晰、准确的服务说明、产品信息和风险揭示，确保乙方充分理解服务内容和潜在风险。

f.建立畅通的沟通渠道，及时响应乙方的咨询和投诉。

3.2乙方的权利与义务

（1）权利

a.有权获得甲方提供的符合本协议约定的AI智能投顾服务。

b.有权要求甲方对其个人信息和资金安全承担保密义务。

c.有权对甲方的服务进行监督，并提出改进建议。

d.在符合本协议约定及平台规定的条件下，有权随时暂停或终止服务。

（2）义务

a.确保其向甲方提供的所有个人信息、身份证明和投资相关信息真实、准确、完整、有效，并对信息的真实性、合法性负责。

b.认真阅读并理解本协议所有条款及平台提供的风险揭示、服务说明等内容，确认已充分了解并自愿承担AI智能投顾服务的风险。

c.按照平台系统提示完成风险评估、身份验证等必要流程。

d.在接受投资建议后，根据自身判断决定是否执行投资操作，并承担相应的投资后果。

e.遵守国家法律法规及甲方平台的使用规则，不得利用甲方平台从事非法