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风险评估与应对计划制定工具（企业风险防控版）

一、适用情境

本工具适用于企业各层级、各业务场景的风险防控工作，具体包括但不限于：

年度/半年度全面风险评估：系统性梳理企业面临的各类风险，明确风险优先级；

新业务/新项目启动前评估：针对新产品、新市场、新投资等场景，预判潜在风险并制定应对预案；

重大决策支持：如并购重组、战略调整、大额投资等，为决策层提供风险分析依据；

合规专项检查：应对法律法规、监管政策变化时，评估合规风险并制定整改措施；

突发事件应对复盘：对已发生的风险事件（如供应链中断、舆情危机）进行评估，优化应对流程。

二、操作流程与步骤详解

本工具遵循“风险识别-风险分析-风险评价-应对计划制定-执行监控-更新优化”的闭环管理逻辑，具体步骤

步骤1：明确评估范围与目标

操作要点：

界定评估边界：明确本次风险评估的业务单元、流程模块、时间范围（如“2024年Q3供应链风险评估”）及核心目标（如“识别供应链中断风险，制定保障措施”）；

收集背景信息：梳理企业战略目标、行业特点、近期经营动态及外部环境变化（如政策调整、市场竞争加剧等），保证评估方向与企业发展需求一致。

步骤2：组建风险评估团队

操作要点：

团队构成：需包含业务部门负责人（如销售、生产、采购）、风控专员、法务人员、财务人员及外部专家（如需），必要时邀请管理层参与；

职责分工：明确组长（统筹协调）、记录员（整理文档）、专业成员（提供领域内风险信息），保证各角色职责清晰，避免推诿。

步骤3：风险识别

操作要点：

采用多方法结合，全面梳理风险源：

文档分析法：梳理企业规章制度、流程文件、历史风险事件记录、审计报告等，识别潜在风险点；

访谈法：与部门负责人、一线员工、关键岗位人员进行访谈，收集实际操作中遇到的风险问题；

头脑风暴法：组织团队围绕“可能影响目标实现的不确定性因素”展开自由讨论，鼓励发散思维；

清单法：参考行业风险数据库（如ISO31000风险标准、国资委企业全面风险管理指引），结合企业实际制定风险清单初稿。

输出《风险识别清单》：包含风险描述（如“原材料供应商单一，导致供应中断风险”）、风险类别（战略/运营/财务/法律/声誉等）、初步关联业务/流程。

步骤4：风险分析

操作要点：

从“可能性”和“影响程度”两个维度对风险进行定性或定量分析：

可能性评估：参考历史数据、行业经验或专家判断，将风险发生概率划分为“高（60%）、中（30%-60%）、低（30%）”三级；

影响程度评估：结合风险发生后对企业目标（如盈利能力、运营效率、合规性）的冲击，划分为“重大（如导致重大损失、战略无法实现）、较大（如影响部门业绩、需外部介入）、一般（如增加运营成本、可内部解决）、较小（如轻微流程延误）”四级。

输出《风险分析表》：明确每个风险的可能性等级、影响程度等级，并标注分析依据（如“2023年曾发生类似事件，可能性高”）。

步骤5：风险评价

操作要点：

结合可能性与影响程度，确定风险优先级：

风险矩阵法：以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，构建风险矩阵（如4×4或3×4矩阵），将风险划分为“红区（高优先级）、橙区（中高优先级）、黄区（中优先级）、蓝区（低优先级）”；

风险等级判定标准：红区（重大风险，需立即应对）、橙区（较大风险，需优先处理）、黄区（一般风险，需关注监控）、蓝区（较小风险，可暂缓处理）。

输出《风险评价表》：标注每个风险的最终等级，并明确“是否纳入重点应对范围”。

步骤6：制定风险应对计划

操作要点：

针对红区、橙区及纳入重点应对的黄区风险，制定具体应对策略与措施：

应对策略选择：根据风险性质选择“规避（如终止高风险业务）、降低（如采取防控措施减少发生概率或影响）、转移（如购买保险、外包给第三方）、承受（接受风险并准备应急预案）”四类策略；

措施细化：明确“做什么、谁来做、何时完成、资源支持”（如“2024年9月前开发2家备用供应商，由采购部*经理负责，预算5万元”）；

应急预案：对可能引发突发重大风险的事件（如数据泄露、生产安全），制定应急响应流程（报告路径、处置步骤、责任人）。

输出《风险应对计划表》：包含风险描述、风险等级、应对策略、具体措施、责任人、完成时限、所需资源、应急预案等。

步骤7：计划审批与发布

操作要点：

由风险评估团队组长汇总计划表，提交至管理层（如总经理办公会、风险管理委员会）审批；

审批通过后，正式发布至各责任部门，明确执行要求与考核标准。

步骤8：执行监控与动态调整

操作要点：

责任部门按计划落实措施，风控部门定期（如每月/每季度）跟踪进度，记录执行情况（如“备用供应商开发已完成1家，剩余1家因对方产能问题延期至10月”）；

监控风险变化：若外部环境（如政策、市场）或内部条件（如业务流程、人员）发生重大变化，需重新评估风