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风险管理评估矩阵模板通用版

一、适用领域与典型应用场景

制造业：新产品研发中的供应链风险、生产安全风险评估；

互联网行业：产品迭代中的技术漏洞风险、用户数据安全风险管控；

金融领域：信贷业务中的信用风险、市场波动风险评估；

建筑施工：工程项目进度延误风险、施工质量与安全风险管控；

医疗机构：医疗流程操作风险、患者信息安全保护评估。

二、详细操作流程与步骤说明

步骤一：明确评估目标与范围

目标界定：清晰定义本次风险评估的核心目的（如“保障项目按时交付”“降低运营合规风险”等），避免评估范围泛化。

范围框定：确定评估对象（如特定项目、部门、业务流程）及时间周期（如“2024年度Q3运营风险”），保证聚焦关键领域。

团队组建：由跨部门成员（如项目负责人、技术专家、法务合规人员、财务人员等）组成评估小组，保证视角全面，指定某为组长统筹协调。

步骤二：全面识别潜在风险

通过以下方法系统性梳理风险点，保证无遗漏：

头脑风暴法：组织评估小组召开会议，自由列举可能影响目标实现的风险因素（如“核心供应商断供”“关键技术人才流失”等）；

历史数据分析：回顾过往项目/业务中的风险事件记录，提取共性风险；

流程梳理法：拆解关键业务流程（如“产品上线流程”“客户投诉处理流程”），识别各环节潜在风险点；

清单核对法：参考行业风险清单、监管要求（如ISO31000标准）等补充遗漏风险。

将识别出的风险逐一记录，并标注初步分类（如“战略风险”“操作风险”“合规风险”等）。

步骤三：分析风险发生可能性与影响程度

对识别出的风险从“可能性”和“影响程度”两个维度进行量化分析，需提前定义统一分级标准（可根据行业特性调整）：

维度

分级标准

可能性

5分（极高）：预期在1年内必然发生；4分（高）：1-2年发生概率≥60%；3分（中）：1-2年发生概率30%-60%；2分（低）：2-5年发生概率10%-30%；1分（极低）：5年以上发生概率＜10%。

影响程度

5分（灾难性）：导致组织重大损失（如巨额亏损、核心业务停滞、严重法律后果）；4分（严重）：造成较大损失（如项目延期3个月以上、品牌声誉受损）；3分（中等）：影响局部目标达成（如成本超支10%-20%、部门效率下降）；2分（轻微）：短期可控影响（如成本小幅增加、短期流程中断）；1分（可忽略）：几乎无实质影响。

评估小组结合历史数据、专家判断对每项风险打分，保证客观性（如存在分歧，采用平均分或少数服从多数原则）。

步骤四：确定风险等级并绘制矩阵

将“可能性”与“影响程度”得分相乘，得到风险值（风险值=可能性×影响程度），并根据风险值划分等级（示例）：

红色区域（高风险）：风险值≥20（需立即优先处理）；

橙色区域（中高风险）：风险值12-19（需重点关注并制定应对计划）；

黄色区域（中风险）：风险值6-11（需定期监控，必要时采取措施）；

蓝色区域（低风险）：风险值≤5（保持关注，暂不投入资源）。

绘制“风险可能性-影响程度矩阵”（见模板表格），将各风险标注在对应象限，直观展示风险优先级。

步骤五：制定风险应对措施与责任分配

针对不同等级风险，制定差异化应对策略，明确“措施内容”“责任部门/人”“完成时限”：

高风险（红色）：优先采取“规避”（如终止高风险业务）或“降低”（如引入备用供应商）措施，某部门需在1周内提交专项应对方案；

中高风险（橙色）：制定“降低”或“转移”（如购买保险）措施，某为负责人，15日内完成方案落地；

中风险（黄色）：明确“监控责任人”（如某），每月跟踪风险状态，若指标恶化则启动应对；

低风险（蓝色）：纳入常规风险清单，由部门负责人每季度复核一次。

步骤六：执行监控与动态更新

措施跟踪：责任部门按计划执行应对措施，组长每周召开进度会，记录措施效果（如“供应商断货风险已通过签订备选合同降低”）；

风险重评估：每季度或触发条件（如业务模式重大调整、市场环境突变）时，重新评估风险等级，更新矩阵；

报告机制：每月向管理层提交《风险评估报告》，汇总风险状态、应对进展及新识别风险。

步骤七：复盘与持续优化

项目结束后或年度风险管理工作收尾时，组织评估小组复盘：分析风险应对措施的有效性、识别流程的遗漏点，总结经验教训；

优化风险分级标准、评估方法及模板内容，提升后续评估效率与准确性。

三、风险管理评估矩阵模板表单

风险编号

风险描述（具体事件+影响对象）

风险类别（战略/运营/财务/合规/市场等）

可能性（1-5分）

影响程度（1-5分）

风险值（可能性×影响程度）

风险等级（红/橙/黄/蓝）

应对措施（具体行动方案）

责任部门/人

完成时限

当前状态（未处理/处理中/已完成/已关闭）

备注

R001

核心原材料供应商因自然灾害断供

运营风险

4

5

20

红

开发2家备选供应商，签订3个月安全库存协议