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2022年初级银行从业资格之初级风险管理模拟题库

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单选题（共50题）

1、对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产

品市场进行对冲的是()

A.系统性风险对冲

B.非系统性风险对冲

C.自我对冲

D.市场对冲

【答案】D

2、银行从资产负债管理时代向全面风险管理时代过渡的标志是（）。

A.《有效银行监管的核心原则》

B.《巴塞尔新资本协议》

C.《巴塞尔资本协议》

D.以上都不是

【答案】C

3、下列不属于集团法人客户内部进行关联交易的动机的是（）。

A.通过关联交易粉饰财务报表

B.通过关联交易规避政策障碍

C.实现整个集团公司的统一管理和控制

D.提高企业营业收入

【答案】D

4、利用5年期政府债券的空头头寸为10年期政府债券的多头头寸进行保值，

当收益率曲线变陡时，该10年期政府债券多头头寸的经济价值会（）。

A.上升

B.下降

C.不变

D.难以判断

【答案】B

5、抵押期间，抵押人经抵押权人同意转让抵押财产的，其转让所得价款

（）。

A.由抵押人自行处理

B.向抵押权人提前清偿债务

C.由抵押人和抵押权人进行平分

D.若由于抵押权人的原因无法接受该价款，则可由抵押人自行支配

【答案】B

6、我国商业银行经过几年的管理实践，在资产分类方面已经积累了一定的经

验，普遍采取以国际会计准则和我国新的()为基础，按照持有目的将资产分为

四类。

A.《企业会计准则》

B.《商业银行市场风险管理指引》

C.《商业银行资本充足率管理办法》

D.《商业银行压力测试指引》

【答案】A

7、按照巴塞尔委员会的分类，以下不属于流动性最差的资产的是()。

A.银行的房产

B.无法出售的贷款

C.银行在子公司的投资

D.在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券

【答案】D

8、外债总额与国民生产总值之比反映了一国长期的外债负担情况，一般的限度

是()。

A.20％～25％

B.15％～25％

C.10％～20％

D.10％～25％

【答案】A

9、关于商业银行交易账簿划分，下列表述中正确的是（）。

A.为执行客户买卖委托的代客业务而持有的头寸不属于交易账簿

B.交易账簿包括为交易目的或对冲交易账户其他项目的风险而持有的金融工具

和商品头寸

C.交易账簿业务必须采用盯市价格计量其公允价值

D.为对冲商业银行表内和表外业务的风险而持有的金融工具和商品头寸属于交

易账簿

【答案】B

10、下列选项中，属于行业风险预警的行业经营风险因素的是()。

A.经济周期因素

B.财政货币政策

C.国家产业政策

D.产业成熟度

【答案】D

11、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出的监管

理念是（）。

A.管法人、管风险、管内控、提高透明度

B.管股东、管风险、管效益、提高透明度

C.管法人、管经营、管风险、提高透明度

D.管股东、管经营、管内控、提高透明度

【答案】A

12、商业银行管理信息科技运行时，应制定有效的变更管理流程，以确保生产

环境的完整性和（）。

A.可靠性

B.科学性

C.流畅性

D.严谨性

【答案】A

13、不属于情景分析应遵循的原则是（）。

A.重要性

B.全面性

C.前瞻性

D.动态性

【答案】A

14、定金是指当事人可以约定一方向对方给付定金作为债权的()。

A.质押金

B.抵押金

C.费用

D.担保

【答案】D

15、商业银行通过银团贷款的方式来降低风险的做法属于（）管理策略。

A.风险转移

B.风险分散

C.风险对冲

D.风险补偿

【答案】B

16、下列关于财务比率分析的描述中，错误的是（）。

A.盈利能力比率，用来衡量管理层将销售收入转换成实际利润的效率，体现管

理层控制费用并获得投资收益的能力

B.杠杆比率，用来衡量企业所有者利用外部融资资金获得融资的能力，也用于

判断企业的偿债资格和能力

C.效率比率，又称营运能力比率，体现管理层控制和管理资产的能力

D.