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资格《银行业法律法规与综合能力》巅峰冲刺试卷及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.某银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入证明

C.贷款申请人的年龄

D.贷款申请人的婚姻状况

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行和业绩

C.具有金融专业知识和业务经验

D.以上都是

3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.票据承兑业务

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当在办理哪些业务时履行反洗钱义务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券交易业务

D.以上都是

5.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.信息与沟通

D.财务报告

6.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取书面形式还是口头形式，应当由谁决定？()

A.当事人自行决定

B.法律规定

C.交易习惯

D.交易对方

7.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.法律风险

B.操作风险

C.市场风险

D.信用风险

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

9.以下哪项不属于银行业金融机构的流动性风险？()

A.市场流动性风险

B.操作流动性风险

C.信用流动性风险

D.法律流动性风险

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查，采取哪些方式？()

A.日常监管

B.非现场监管

C.现场检查

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行开展下列哪些业务时，需要按照国务院银行业监督管理机构的规定进行审批？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.发行金融债券

12.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和验证

C.定期进行内部审计

D.对可疑交易进行报告

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同的订立需要具备哪些要件？()

A.合同当事人意思表示一致

B.合同内容具体明确

C.合同形式合法

D.合同标的合法

14.银行业金融机构在风险管理中，应当关注哪些风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监管职责时，可以采取哪些措施？()

A.依法进行检查、调查和取证

B.依法对银行业金融机构进行现场检查

C.依法对银行业金融机构进行非现场监管

D.依法对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和业绩，并熟悉有关法律、行政法规和规章，具备必要的金融专业知识和业务经验，其中金融专业知识和业务经验的要求由国务院银行业监督管理机构规定。

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内部控制制度，并设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。法律、行政法规规定采用特定形式的，应当采用特定形式；未作规定的，可以采用任何形式。

19.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，加强风险管理，保证银行业务的稳健运行，维护存款人和其他客户的合法权益。

20.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查，可以采取日常监管、非现场监管和现场检查等多种方式。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，必须遵守国家的法律法规，不得从事任何违法活动。()

A.正确B.错误

22.个人存款业务是银行业金融机构的负债业务，而贷款业务是银行业金融机构的资产业务。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在反洗钱工作中，只需对大额交易进行报告，小额交易可以不予理会。()

A.正确