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银行业法律法规与综合能力能力测试试卷A卷附答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。下列哪项不属于审查批准的内容？()

A.机构名称

B.注册资本

C.业务范围

D.机构地址

2.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构应当按照规定，真实、准确、完整地报送财务会计报告、报表和其他有关资料。下列哪项不属于报送内容？()

A.资产负债表

B.利润表

C.税收缴纳情况

D.业务经营情况

3.根据《中国人民银行法》，中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行下列哪项职责？()

A.制定和实施货币政策

B.管理金融市场

C.监督金融机构

D.发行人民币

4.根据《商业银行法》，商业银行开展下列哪项业务，无需经过国务院银行业监督管理机构批准？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.代理收付款项

5.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业金融机构应当建立健全下列哪项制度？()

A.信贷审批制度

B.消费者投诉处理制度

C.内部审计制度

D.信息安全管理制度

6.根据《反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.证券市场

D.房地产市场

7.根据《银行业金融机构反洗钱规定》，下列哪项不属于反洗钱内部控制的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制体系

B.制定反洗钱工作计划

C.培训员工反洗钱知识

D.收集客户身份信息

8.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，下列哪项行为是合法的？()

A.强制银行业金融机构提供商业秘密

B.无故拖延检查、调查

C.对银行业金融机构实施行政处罚

D.要求银行业金融机构提交不真实资料

9.根据《银行业金融机构反洗钱规定》，下列哪项不属于反洗钱工作信息共享的内容？()

A.客户身份信息

B.洗钱风险信息

C.交易监测信息

D.业务运营信息

10.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业金融机构应当采取下列哪项措施，提高服务质量？()

A.降低收费标准

B.优化服务流程

C.加强员工培训

D.限制业务办理时间

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱工作中，应履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制体系

B.开展客户身份识别和核实

C.收集并报告大额交易和可疑交易

D.对内部人员进行反洗钱培训

12.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业金融机构在消费者权益保护方面，应当遵守哪些原则？()

A.公平对待消费者

B.诚信守法经营

C.保障消费者信息安全

D.提供充分的信息披露

13.《商业银行法》规定，商业银行的资产应当如何配置？()

A.保障流动性

B.保持盈利性

C.保证安全性

D.控制风险性

14.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有哪些职责？()

A.监督管理银行业金融机构

B.查处违反银行业法律、行政法规的行为

C.对银行业金融机构进行风险评估

D.保护银行业消费者的合法权益

15.《反洗钱法》规定的反洗钱措施包括哪些？()

A.客户身份识别和核实

B.大额交易和可疑交易报告

C.风险评估和内部控制

D.反洗钱培训和宣传

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。这里的‘银行业金融机构’指的是______。

17.《中国人民银行法》规定，中国人民银行依法制定和实施货币政策，对国民经济进行宏观调控。货币政策的目标是______。

18.《银行业消费者权益保护办法》规定，银行业金融机构应当建立健全消费者投诉处理制度，明确______，及时处理消费者投诉。

19.《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，并对其有效性进行______。

20.《商业银行法》规定，商业银行开展贷款业务，应当遵循______的原则。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，仅需要关注大额交易，无需关注可疑交易。()

A.正确B.错误

22.《银行业消费者权益保护办法》规定，银行业金融机构可以不公开其消费者投诉处理结果。()

A.正确B.错误

23.《商业银行法》规定，商