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2021年融资融券业务知识竞赛答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.融资融券交易中，保证金比例是指投资者需缴纳的保证金与融资融券金额的比例。()

A.正确

B.错误

2.融资融券业务的标的证券范围是由交易所根据市场情况和风险控制需要来确定的。()

A.正确

B.错误

3.投资者在融资买入证券时，必须全额缴纳证券交易所需的资金。()

A.正确

B.错误

4.融券卖出证券时，投资者需要向证券公司交付一定数量的证券作为抵押。()

A.正确

B.错误

5.融资融券业务的利率和费用标准是由证券公司自主确定的。()

A.正确

B.错误

6.融资融券交易实行的是T+0回转交易制度。()

A.正确

B.错误

7.投资者在融资融券交易中，如果出现保证金不足的情况，证券公司会自动追加保证金。()

A.正确

B.错误

8.融资融券业务的担保品范围包括现金、股票、债券等。()

A.正确

B.错误

9.在融资融券交易中，投资者如果违约，证券公司有权直接处置其担保品。()

A.正确

B.错误

10.融资融券业务的监管机构是中国证监会。()

A.正确

B.错误

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于融资融券业务的标的证券？()

A.股票

B.债券

C.期货

D.黄金

12.融资融券交易中，以下哪些费用是投资者需要支付的？()

A.保证金利息

B.融资利息

C.融券费用

D.交易手续费

13.以下哪些情况会导致融资融券账户被强制平仓？()

A.保证金比例低于维持担保比例

B.负债比例过高

C.证券价格大幅下跌

D.证券公司认为投资者有违规行为

14.以下哪些是融资融券业务的风险控制措施？()

A.保证金制度

B.维持担保比例要求

C.限仓制度

D.交易权限管理

15.以下哪些是融资融券业务中的担保品？()

A.股票

B.债券

C.现金

D.证券公司提供的信用额度

三、填空题(共5题)

16.融资融券交易中，维持担保比例是指保证金账户中的现金及

17.在融资融券交易中，如果投资者违约，证券公司有权直接处置其

18.融资融券业务的标的证券范围通常由

19.融资融券交易实行的是

20.投资者在进行融资融券交易时，需要向证券公司缴纳一定比例的

四、判断题(共5题)

21.融资融券交易中，投资者可以无限制地融资买入证券。()

A.正确B.错误

22.融资融券交易中，融券卖出证券时，投资者需要向证券公司交付一定数量的证券。()

A.正确B.错误

23.融资融券业务的保证金比例越高，风险越小。()

A.正确B.错误

24.融资融券交易中，投资者可以随时提取保证金。()

A.正确B.错误

25.融资融券业务的标的证券范围是固定的，不会发生变化。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述融资融券业务的基本原理。

27.融资融券交易中，维持担保比例是什么？为什么它很重要？

28.在融资融券交易中，如果投资者保证金不足，证券公司会采取哪些措施？

29.融资融券业务的标的证券范围是如何确定的？

30.融资融券交易中，投资者需要关注哪些风险？

2021年融资融券业务知识竞赛答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】保证金比例确实是投资者需缴纳的保证金与融资融券金额的比例。

2.【答案】A

【解析】确实，交易所会根据市场情况和风险控制需要来确定融资融券业务的标的证券范围。

3.【答案】B

【解析】投资者在融资买入证券时，只需缴纳一定比例的保证金，而非全额资金。

4.【答案】B

【解析】融券卖出时，投资者需要向证券公司交付的是一定数量的保证金，而非证券本身。

5.【答案】B

【解析】融资融券业务的利率和费用标准通常由交易所规定，并非由证券公司自主确定。

6.【答案】A

【解析】确实，融资融券交易实行的是T+0回转交易制度，投资者可以在当天买入并在当天卖出。

7.【答案】B

【解析】投资者在融资融券交易中，如果出现保证金不足，通常需要投资者自行追加保证金。

8.【答案】A

【解析】确实，融资融券业务的担保品范围包括现金、股票、债券等多种资产。

9.【答案】A

【解析】如果投资者在融资融券交易中