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2026年金融制裁合规考试大纲及题库设计

一、单选题（共20题，每题1分，合计20分）

1.题目：根据联合国安理会第1390号决议，以下哪项行为属于对伊朗金融制裁的违规行为？

A.银行冻结伊朗前高官资产

B.禁止向伊朗进口石油

C.限制伊朗央行参与SWIFT系统

D.允许伊朗企业通过第三国银行进行小额贸易

答案：D

解析：联合国安理会第1390号决议禁止向伊朗提供武器及相关融资，但并未完全切断所有贸易，允许通过第三国银行进行小额合规贸易是允许的，其他选项均为合规措施。

2.题目：美国《国际银行法》规定，金融机构若发现客户涉嫌向朝鲜转移资金，应在多少小时内向OFAC报告？

A.1小时

B.4小时

C.8小时

D.24小时

答案：B

解析：美国要求金融机构在发现可疑交易时，需在4小时内向OFAC报告，以防止资金流入受制裁国家。

3.题目：欧盟第301/2020号制裁令针对哪些个人实施资产冻结？

A.俄罗斯所有寡头

B.乌克兰部分政府官员

C.伊朗核计划参与者

D.利比亚前领导人

答案：B

解析：欧盟第301/2020号制裁令主要针对参与乌克兰冲突的俄罗斯个人和实体，冻结其资产。

4.题目：某中国银行在审核一笔对俄罗斯客户的交易时，发现其资金可能用于支持俄罗斯军事行动。根据反洗钱法规，该银行应采取以下哪项措施？

A.直接拒绝交易

B.继续交易但提高报告门槛

C.要求客户提供更多交易目的证明

D.向中国人民银行和外交部双重报告

答案：C

解析：银行需进行尽职调查，若怀疑资金用途违规，应要求客户提供证明，若无法排除风险则需报告。

5.题目：英国《2018年经济制裁法》规定，金融机构违反制裁规定可能面临哪种处罚？

A.没收违法所得

B.罚款最高可达公司年收入的25%

C.停业整顿6个月

D.剥夺业务许可

答案：B

解析：英国法律对违规金融机构的罚款上限为公司年收入的25%，处罚力度较大。

6.题目：日本金融厅（FSA）要求金融机构对哪些地区的客户进行重点反制裁审查？

A.东南亚地区

B.中东地区

C.朝鲜和叙利亚

D.拉美地区

答案：C

解析：日本对朝鲜和叙利亚实施严格制裁，金融机构需加强审查。

7.题目：根据联合国第1390号决议，以下哪项交易可能涉及对伊朗制裁的规避行为？

A.通过香港银行向伊朗企业汇款

B.使用加密货币向伊朗个人转账

C.向伊朗出口医疗设备

D.通过瑞士银行间接投资伊朗企业

答案：B

解析：联合国对伊朗的金融制裁严格禁止使用加密货币等规避手段，其他选项中，A和C需符合特定例外规定，D若未违反瑞士法律则不违规。

8.题目：美国OFAC发布的“旅行禁令”主要针对哪些个人？

A.欧盟公民

B.受制裁国家的政府官员

C.国际组织成员

D.外国金融机构高管

答案：B

解析：美国“旅行禁令”主要冻结受制裁国家官员的资产并限制其入境美国。

9.题目：某中国企业在俄罗斯开展业务，需通过哪国银行进行跨境支付以规避制裁风险？

A.英国银行

B.新加坡银行

C.中国银行

D.德国银行

答案：C

解析：中国银行与俄罗斯银行有合规合作渠道，可降低制裁风险。

10.题目：欧盟对俄罗斯实施金融制裁时，要求成员国金融机构重点审查哪些交易？

A.货币兑换业务

B.大额跨境汇款

C.证券交易

D.虚假身份开户

答案：B

解析：大额跨境汇款是制裁资金流动的主要途径，需重点审查。

11.题目：某金融机构在反制裁培训中发现员工对以下哪项规定理解错误？

A.制裁名单需实时更新

B.可通过代理机构向受制裁客户提供服务

C.违反制裁规定需承担法律责任

D.交易对手的国家风险审查可简化

答案：B

解析：制裁规定严格禁止通过代理规避，需直接禁止受制裁客户服务。

12.题目：中国《反洗钱法》规定，金融机构需建立哪级制裁风险监控机制？

A.总行层面

B.分行层面

C.支行层面

D.客户经理层面

答案：A

解析：反制裁合规需由总行统一监控，分支行执行。

13.题目：美国对朝鲜实施金融制裁时，禁止金融机构提供哪些服务？

A.贸易融资

B.旅行支付

C.跨境汇款

D.投资咨询

答案：C

解析：美国严格限制对朝鲜的跨境资金流动，禁止汇款服务。

14.题目：某中国企业在伊朗投资，需通过哪国金融机构进行合规融资？

A.俄罗斯银行

B.德国银行

C.阿联酋银行

D.以色列银行

答案：C

解析：阿联酋部分银行与伊朗有合规合作渠道，其他选项国家均对伊朗实施严格制裁。

15.题目：欧盟对叙利亚实施制裁时，禁止哪些商品出口？

A.医疗设备

B.农业机械

C.石油产品

D.教育用品

答案：C

解析：石