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理财规划师三级考试真题((002_图文

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师职业道德的基本原则？()

A.诚信原则

B.客户至上原则

C.竞争原则

D.专业原则

2.在理财规划中，以下哪项不是影响投资组合风险的主要因素？()

A.投资品种的多样性

B.市场波动性

C.投资者的风险承受能力

D.投资期限的长短

3.以下哪种保险产品不属于人身保险？()

A.寿险

B.健康险

C.财产险

D.意外险

4.在制定退休规划时，以下哪项不是需要考虑的因素？()

A.退休年龄

B.退休生活预期

C.当前收入水平

D.投资组合的收益率

5.以下哪项不是影响债券价格的主要因素？()

A.市场利率

B.债券期限

C.债券信用评级

D.投资者的情绪

6.在理财规划中，以下哪项不是资产配置的策略之一？()

A.分散投资

B.风险控制

C.财务杠杆

D.长期投资

7.以下哪项不是影响个人信用评分的因素？()

A.信用历史

B.信用额度

C.信用卡使用频率

D.教育程度

8.在理财规划中，以下哪项不是评估投资组合绩效的指标？()

A.夏普比率

B.马科维茨效率前沿

C.投资回报率

D.投资者情绪

9.以下哪项不是理财规划师应具备的专业能力？()

A.投资分析能力

B.风险管理能力

C.财务会计知识

D.法律法规知识

10.在理财规划中，以下哪项不是制定预算时需要考虑的因素？()

A.收入水平

B.支出习惯

C.投资目标

D.政府税收政策

二、多选题(共5题)

11.在制定个人理财规划时，以下哪些因素需要被综合考虑？()

A.个人收入水平

B.家庭支出结构

C.投资风险偏好

D.退休规划需求

E.当前市场环境

12.以下哪些属于理财规划师在服务客户时应当遵循的原则？()

A.诚信原则

B.客户至上原则

C.专业胜任原则

D.独立性原则

E.利益冲突原则

13.以下哪些属于资产配置的基本策略？()

A.分散投资

B.风险控制

C.价值投资

D.成长投资

E.稳健投资

14.以下哪些属于退休规划的主要步骤？()

A.评估退休需求

B.确定退休年龄

C.制定退休储蓄计划

D.选择退休后的生活方式

E.确定退休后的收入来源

15.以下哪些属于影响个人信用评分的因素？()

A.信用历史

B.信用额度

C.信用卡使用频率

D.信用报告查询次数

E.当前收入水平

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在制定个人投资策略时，首先需要了解客户的______，以便为客户提供个性化的理财服务。

17.在评估投资组合的风险时，常用的指标是______，它反映了投资组合的波动性。

18.根据《中华人民共和国保险法》，保险合同自______成立，投保人和保险人应当履行各自的义务。

19.在退休规划中，通常需要考虑的退休后主要收入来源包括______、______和______。

20.理财规划师在为客户提供理财服务时，应当遵循______原则，确保客户利益最大化。

四、判断题(共5题)

21.理财规划师在提供服务时，可以同时代表多家金融机构进行产品推荐。()

A.正确B.错误

22.所有的投资都存在风险，因此投资者应当选择风险最低的投资产品。()

A.正确B.错误

23.保险产品可以完全规避风险。()

A.正确B.错误

24.退休规划的主要目的是确保退休后有足够的资金维持基本生活。()

A.正确B.错误

25.理财规划师在服务客户时，需要遵守所有的法律法规。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述理财规划师在制定个人投资策略时，如何平衡风险与收益。

27.请解释什么是保险的保障功能和投资功能。

28.请说明如何评估和选择合适的退休规划产品。

29.请阐述理财规划师在服务客户时应如何处理利益冲突。

30.请解释什么是财务杠杆，并说明其在投资中的利弊。

理财规划师三级考试真题((002_图文

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】竞争原则不属于理财规划师职业道德的基本原则，理财规划师职业道德的基本原则通常包括诚信、客户