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2026年反洗钱业务支持专员反洗钱法律法规知识题含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.中国人民银行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》适用于哪些机构？

A.仅适用于银行类金融机构

B.仅适用于非银行金融机构

C.所有从事金融业务的机构（包括银行、证券、保险、支付机构等）

D.仅适用于外资金融机构

2.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，处多少罚款？

A.5万元以上10万元以下

B.10万元以上50万元以下

C.20万元以上100万元以下

D.50万元以上200万元以下

3.以下哪项不属于《反洗钱法》规定的“大额交易”标准（人民币）？

A.单笔或当日累计交易人民币20万元以上现金

B.单笔或当日累计交易外币等值1万美元以上现金

C.单笔或当日累计交易人民币5万元以上非现金支付

D.单笔或当日累计交易外币等值5000美元以上非现金支付

4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应至少保存多久？

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

5.金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息的保密义务主要体现在哪方面？

A.仅对客户保密

B.仅对监管机构保密

C.对客户和监管机构均需保密，但监管机构有权依法调取

D.无需保密，所有信息可公开

6.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，其主要目的是什么？

A.降低运营成本

B.规避监管检查

C.防范洗钱风险，确保合规经营

D.提高客户满意度

7.以下哪项行为可能构成洗钱活动中的“协助洗钱”罪？

A.金融机构未按规定履行客户尽职调查

B.为洗钱者提供匿名账户或跨境转移资金服务

C.金融机构内部员工泄露客户信息

D.金融机构未按规定报告可疑交易

8.《反恐怖融资法》规定，金融机构发现涉及恐怖融资的可疑交易，应当如何处理？

A.立即停止交易，并报告至公安机关

B.立即停止交易，并报告至中国人民银行

C.在客户同意后，继续交易并报告至监管机构

D.仅报告至内部合规部门

9.根据《反洗钱法》，金融机构反洗钱义务的“了解你的客户”原则，主要针对的是哪类客户？

A.所有客户

B.高净值客户

C.外籍客户

D.疑似涉恐客户

10.金融机构在反洗钱工作中，对“受益所有人”的定义是指什么？

A.客户的实际控制人

B.客户的法定代表人

C.客户的最终受益股东

D.客户的经办银行人员

二、多选题（共10题，每题3分）

1.金融机构在进行客户身份识别时，需要收集哪些信息？

A.客户的姓名、身份证号码

B.客户的职业、经济状况

C.客户的地址、联系方式

D.客户的账户用途、交易习惯

2.《反洗钱法》规定的“洗钱风险”主要包括哪些领域？

A.资金密集型行业（如房地产、贵金属）

B.跨境贸易领域

C.医药、教育等民生领域

D.基金、证券等金融领域

3.金融机构在反洗钱工作中，应如何进行客户身份资料的保存？

A.采取电子或纸质形式保存

B.建立严格的访问权限控制

C.定期进行资料销毁

D.对重要资料进行加密处理

4.《反洗钱法》规定，金融机构在哪些情况下需要报告可疑交易？

A.发现客户交易金额异常

B.发现客户交易行为符合洗钱特征

C.发现客户身份信息可疑

D.发现客户涉嫌恐怖融资

5.金融机构反洗钱内部控制制度应包括哪些内容？

A.客户身份识别流程

B.可疑交易报告机制

C.内部审计和监督机制

D.员工培训和教育机制

6.《反恐怖融资法》规定，金融机构在反恐融资工作中，需要重点关注的领域包括哪些？

A.跨境资金转移

B.房地产交易

C.虚假身份开户

D.慈善机构资金募集

7.金融机构在反洗钱工作中，如何识别“受益所有人”？

A.通过股权穿透识别最终控制人

B.利用工商登记信息查询

C.通过交易记录分析资金流向

D.询问客户并提供证明材料

8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，哪些客户需要加强尽职调查？

A.外籍客户

B.高净值客户

C.行业高风险客户（如律师、会计师）

D.新型电子支付用户

9.金融机构在反洗钱工作中，应如何应对监管检查？

A.提供完整的反洗钱资料

B.配合监管机构进行现场检查

C.对监管意见进行整改

D.拒绝提供敏感信息

10.《反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中，哪些行为可能受到处罚？

A.未按规定履行客户身份识别义务

B.未按规定保存客户身份资料

C.未按规定报告可疑交易

D.内部员工泄露客户信息

三、判断题（共10题，每题2分）