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跨行业合同管理模板风险评估前置型工具指南

一、适用场景与行业适配

本工具适用于各类企业、机构在跨行业合作场景中，需通过前置风险评估优化合同条款、降低履约风险的管理需求。具体包括但不限于：

企业采购场景：制造业原材料采购、服务业设备采购等涉及多供应商、长周期履约的合同；

合作开发场景：科技企业联合研发、文化创意产业IP合作等涉及知识产权分配、成果归属的合同；

服务外包场景：物流运输、人力资源、信息技术服务等领域涉及第三方交付的合同；

工程建设场景：跨区域基建项目、工程总包与分包合作等涉及多方责任划分的合同。

不同行业可根据核心风险点（如金融行业侧重合规风险、互联网行业侧重数据安全风险），在模板基础上调整风险识别维度。

二、风险评估前置操作流程

步骤1：明确评估目标与范围

目标：识别合同签订前潜在的法律、商业、履约等风险，保证条款覆盖风险防控需求。

范围：根据合同类型确定评估边界，例如采购合同需重点关注供应商资质、交付质量、违约责任；服务外包合同需关注服务标准、数据保密、知识产权归属等。

输出：《风险评估范围清单》，明确需评估的风险模块（如主体资格、条款合规性、履约能力、不可抗力等）。

步骤2：组建跨职能评估团队

团队构成：至少包含法务专员、业务部门负责人、财务风控专员*及外部行业顾问（如涉及特殊行业）。

职责分工：

业务部门：提供交易背景、行业惯例、对方合作历史等信息；

法务专员：审核条款合法性、合规性，识别法律漏洞；

财务风控专员：评估付款方式、税务成本、信用风险等财务相关风险；

外部顾问：提供行业特定风险提示（如环保行业需关注合规资质）。

步骤3：收集合同基础信息与背景资料

必备资料：

合作方背景：营业执照、资质证书、过往履约评价、涉诉记录（通过公开渠道查询）；

交易背景：合作目的、项目周期、预算范围、关键交付节点；

合同草案：现有条款文本、附件（如技术协议、保密协议）。

工具：使用《合作方信息核查表》系统记录信息，保证无遗漏关键资质或负面记录。

步骤4：多维度风险识别与清单化

基于“主体-条款-履约-外部”四维度，识别潜在风险并形成《风险识别清单》：

主体风险：合作方是否具备履约资格（如特种设备生产需特种设备许可证）、是否存在失信被执行人记录、股权结构是否清晰（避免关联方隐性风险）；

条款风险：付款条件是否明确（如“验收合格后30日内付款”需定义“验收标准”）、违约责任是否量化（如“按日千分之五支付违约金”是否过高）、知识产权归属是否清晰（如合作开发成果的专利申请权）；

履约风险：交付周期是否合理（是否考虑生产/运输周期）、质量验收标准是否可量化（如“符合国家标准”需明确具体标准）、供应链稳定性（如关键原材料供应商是否唯一）；

外部风险：政策变动（如行业监管新规）、不可抗力范围（是否包含疫情、自然灾害等）、汇率/价格波动（如涉外合同需约定汇率调整机制）。

步骤5：风险量化与等级划分

采用“可能性-影响程度”矩阵对风险进行量化，划分为高、中、低三级：

高风险（需立即处理）：可能性≥70%，影响可能导致重大损失（如合作方无资质履约、核心条款违法）；

中风险（需重点关注）：可能性30%-70%，影响可能导致较大损失（如付款周期过长导致现金流压力、违约责任不明确）；

低风险（可监控）：可能性＜30%，影响较小（如格式条款表述歧义，可通过补充协议明确）。

输出《风险等级评估表》，标注风险点、等级及初步应对建议。

步骤6：制定风险应对措施并融入合同条款

针对不同等级风险制定具体措施，并修改合同条款：

高风险：必须调整条款或增加约束条件，如合作方无资质则要求其限期取得资质，否则终止合同；核心条款违法（如违反《反垄断法》）则重新协商条款；

中风险：补充条款或增加担保措施，如付款周期过长可增加“分期付款+履约保证金”机制，违约责任不明确可约定“按实际损失赔偿+最低违约金”；

低风险：通过附件或补充协议细化，如格式条款歧义可增加“术语定义”附件明确表述。

输出《合同条款修订对照表》，明确原条款、修订后条款及修订理由。

步骤7：动态跟踪与评估更新

合同签订后：建立《风险跟踪台账》，记录风险点、责任人、监控节点（如履约关键日期）；

履约过程中：定期（如每月/每季度）复盘风险变化，如合作方出现履约延迟，重新评估风险等级并调整应对措施；

合同终止后：总结风险防控经验，更新《风险识别清单》和模板条款，形成闭环管理。

三、合同风险评估前置表单

表单1：合作方信息核查表

核查项目

核查内容

核查结果（合格/不合格/备注）

责任人

核查日期

主体资格

营业执照、行业资质证书

业务*

YYYY-MM-DD

信用记录

失信被执行人、涉诉记录

风控*

YYYY-MM-DD

履约能力

过往合作项目评价、财务状况

业务*

YYYY-MM-DD

关联方信息

股权结构、最