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之初级银行业法律法规与综合能力综合检测试卷A卷含答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.中国银行业监督管理委员会的主要职责是什么？()

A.制定银行业务规则

B.监督管理银行业金融机构

C.从事银行业务活动

D.管理银行业金融机构员工

2.2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借业务

D.代理保险业务

3.3.按照我国《商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

4.4.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.证券公司

C.政府机构

D.保险公司

5.5.我国银行业金融机构的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行董事会

C.中国银行业监督管理委员会

D.国务院金融管理部门

6.6.以下哪项不属于银行理财产品的主要类型？()

A.银行存款产品

B.银行理财产品

C.信托产品

D.保险产品

7.7.我国银行业金融机构的内部控制制度应当符合什么要求？()

A.合法性、合规性、安全性、效益性

B.安全性、合规性、效益性、流动性

C.合法性、安全性、流动性、效益性

D.安全性、合规性、流动性、效益性

8.8.以下哪项不属于商业银行的风险管理手段？()

A.风险评估

B.风险转移

C.风险规避

D.风险创造

9.9.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.国际结算业务

B.贷款业务

C.托管业务

D.代理保险业务

10.10.我国《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当多少时间通知被检查的银行业金融机构？()

A.5个工作日

B.7个工作日

C.10个工作日

D.15个工作日

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借业务

D.代理保险业务

E.支票业务

12.2.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些？()

A.保证业务合法合规

B.防范和化解风险

C.提高经营效率

D.保护客户信息

E.提高市场竞争力

13.3.以下哪些属于银行业金融机构的风险管理方法？()

A.风险规避

B.风险分散

C.风险转移

D.风险控制

E.风险承担

14.4.以下哪些行为违反了银行业从业人员职业操守？()

A.接受利益相关方的贿赂

B.暗示或协助他人从事欺诈活动

C.保守客户秘密，未经客户同意泄露给第三方

D.在工作中饮酒，影响工作质量

E.未经授权泄露银行内部信息

15.5.以下哪些属于银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业务规则

B.监督管理银行业金融机构

C.维护银行业合法权益

D.处理银行业金融机构的破产清算

E.从事银行业务活动

三、填空题(共5题)

16.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管，应当遵循的原则是依法、公开、公正和效率原则。

17.2.商业银行开展同业业务时，应当遵循的原则是安全性、流动性、效益性。

18.3.银行业金融机构应当建立健全的内部控制制度，包括但不限于风险控制、合规经营、财务管理等方面。

19.4.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币。

20.5.银行业从业人员在处理客户信息时，应当遵循的原则是保密性、真实性、完整性和及时性。

四、判断题(共5题)

21.1.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备从事银行业工作满5年的经历。()

A.正确B.错误

22.2.商业银行可以自行决定是否开展跨境银行业务。()

A.正确B.错误

23.3.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查可以不提前通知。()

A.正确B.错误

24.4.银行业金融机构的内部控制制度只需要在内部执行，无需对外公开。()

A.正确B.错误

25.5.银行业从业人员在处理业务时，可以接受客户赠送的任何形式的礼品。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

2