区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案【突破训练.docxVIP

区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案【突破训练

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.1000万元人民币

B.5000万元人民币

C.1亿元人民币

D.2亿元人民币

2.银行在办理汇出汇款业务时，应当对汇款人的身份进行哪些审查？()

A.仅审查汇款人的身份证件

B.审查汇款人的身份证件和汇款用途

C.仅审查汇款用途

D.无需审查

3.以下哪项不属于《中国人民银行法》规定的货币政策工具？()

A.法定存款准备金率

B.再贷款、再贴现

C.公开市场操作

D.发行货币

4.银行在办理信用卡业务时，应当对持卡人的信用状况进行哪些审查？()

A.仅审查持卡人的收入水平

B.审查持卡人的收入水平、工作稳定性、信用记录等

C.仅审查持卡人的信用记录

D.无需审查

5.商业银行的存款人对其存款享有哪些权利？()

A.存款人有权要求银行支付存款本金和利息

B.存款人有权要求银行保密存款信息

C.存款人有权要求银行提供存款证明

D.以上都是

6.银行在办理贷款业务时，应当对借款人的哪些信息进行审查？()

A.借款人的身份信息

B.借款人的信用记录

C.借款人的还款能力

D.以上都是

7.以下哪项不属于《银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.处理银行业金融机构的投诉

C.制定银行业监督管理政策

D.查处银行业金融机构的违法行为

8.银行在办理外汇业务时，应当遵守哪些规定？()

A.不得违规办理外汇业务

B.不得泄露客户外汇信息

C.不得违规使用外汇资金

D.以上都是

9.商业银行的董事、高级管理人员在任职期间，应当遵守哪些规定？()

A.不得利用职务上的便利谋取私利

B.不得泄露银行商业秘密

C.不得违反银行业法律法规

D.以上都是

10.以下哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.审查客户身份和交易背景

C.限制客户账户资金流动

D.加强内部审计

二、多选题(共5题)

11.商业银行在以下哪些情况下可以拒绝贷款申请？()

A.借款人提供虚假信息

B.借款人信用记录不良

C.借款人无还款能力

D.借款人用途不符合国家产业政策

12.以下哪些行为属于《反洗钱法》规定的洗钱行为？()

A.利用银行账户进行非法资金转移

B.通过虚构交易掩盖资金来源

C.利用金融机构进行虚假交易

D.以上都是

13.商业银行在以下哪些情况下需要报告可疑交易？()

A.客户交易金额异常

B.客户交易频率异常

C.客户交易背景复杂

D.以上都是

14.以下哪些属于《银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的义务？()

A.遵守银行业法律法规

B.保障客户合法权益

C.维护金融稳定

D.以上都是

15.以下哪些属于《合同法》规定的合同成立要件？()

A.当事人意思表示真实

B.当事人主体资格合法

C.合同内容合法

D.以上都是

三、填空题(共5题)

16.根据《中国人民银行法》，人民币的发行权属于__。

17.《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循__原则。

18.在《反洗钱法》中，反洗钱工作坚持__原则。

19.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的__。

20.根据《合同法》，合同是__。

四、判断题(共5题)

21.商业银行可以拒绝任何不符合条件的贷款申请。()

A.正确B.错误

22.《反洗钱法》规定，所有金融机构都必须在规定的期限内上报可疑交易。()

A.正确B.错误

23.银行在办理业务时，必须无条件接受客户的存款和提款。()

A.正确B.错误

24.银行董事、高级管理人员离职后，不得再在银行内部担任任何职务。()

A.正确B.错误

25.《合同法》规定，合同的成立必须经过双方当事人签字或盖章。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明《商业银行法》对商业银行资产安全性管理的要求。

27.简述《反洗钱法》中关于金融机构客户身份识别和反洗钱报告制度的要点。