初级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案)[1].docxVIP

初级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，下列哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的工作稳定性

D.贷款申请人的年龄

2.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项合同属于无效合同？()

A.损害社会公共利益的合同

B.有效的经济合同

C.有效的劳动合同

D.有效的技术合同

3.银行在处理客户投诉时，下列哪项做法是正确的？()

A.推卸责任，拒绝解决

B.及时响应，认真听取客户意见

C.拖延时间，不给予答复

D.忽视客户，不予理睬

4.银行在发放信用卡时，以下哪项不是信用卡的授信额度确定因素？()

A.信用卡申请人的信用记录

B.信用卡申请人的收入水平

C.信用卡申请人的年龄

D.信用卡申请人的职业

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行董事会

C.商业银行监事会

D.商业银行高级管理层

6.银行在办理跨境支付业务时，以下哪项不是必须的？()

A.跨境支付协议

B.跨境支付指令

C.交易货币

D.银行账户信息

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融交易

B.房地产交易

C.证券交易

D.个人生活消费

8.银行在处理客户隐私信息时，以下哪项做法是正确的？()

A.随意公开客户信息

B.未经客户同意提供信息给第三方

C.严格保密客户信息，未经授权不得泄露

D.随意更改客户信息

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受哪些监管？()

A.中国人民银行的监管

B.银行业监督管理机构的监管

C.工商行政管理部门的监管

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于银行业消费者权益保护的内容？()

A.银行业消费者的知情权

B.银行业消费者的自主选择权

C.银行业消费者的公平交易权

D.银行业消费者的安全保障权

E.银行业消费者的隐私权

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的守法记录

B.具有相关专业知识和业务经验

C.具有良好的个人品行

D.具有稳定的职业经历

E.具有必要的经济实力

12.以下哪些属于银行贷款风险管理的措施？()

A.严格的贷前调查

B.合理的贷款定价

C.有效的贷款担保

D.定期的贷后检查

E.适当的贷款期限

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱的主体包括哪些？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.政府机关

D.企事业单位

E.个人

14.以下哪些属于银行内部控制的基本原则？()

A.合规性原则

B.完整性原则

C.及时性原则

D.安全性原则

E.经济性原则

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的经营业务范围包括但不限于吸收公众存款、发放贷款以及办理国内外结算等，其中吸收公众存款的最低限额为人民币____元。

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，交易金额人民币____万元以上的为大额交易，超过规定标准、有合理理由怀疑是洗钱活动的为可疑交易。

17.银行在办理个人贷款业务时，应当与借款人签订书面合同，合同中应当载明贷款金额、贷款期限、还款方式等事项，贷款期限最长不得超过____年。

18.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱工作的组织架构、职责分工以及报告程序，确保反洗钱工作____。

19.《中华人民共和国合同法》规定，依法成立的合同，自____成立，具有法律约束力。

四、判断题(共5题)

20.商业银行在办理存款业务时，必须接受所有客户的存款，无论存款金额大小。()

A.正确B.错误

21.个人在银行开立的账户，银行有义务在任何情况下公开账户信息。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的反洗钱工作，只需要在交易发生时进行监测即可。()

A.正确B.错误

23.银行在办理跨境支付业务时，无需遵守我国反洗钱法的规定。()

A.正确B.错误

24.银行业金融