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2025理财规划师考试三级理财规划师基础试题库和答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师的主要职责？()

A.协助客户制定财务规划

B.提供投资建议

C.处理客户投诉

D.进行市场调研

2.在理财规划过程中，以下哪项不是影响投资组合风险的因素？()

A.投资者的风险承受能力

B.投资期限

C.投资者的年龄

D.投资者的职业

3.以下哪项不属于个人理财规划的目标？()

A.紧急储备金

B.退休规划

C.房产投资

D.支付信用卡账单

4.在评估客户的财务状况时，以下哪项不是常用的财务指标？()

A.流动比率

B.负债比率

C.净资产

D.净收入

5.以下哪项不是影响退休规划的因素？()

A.预期的退休年龄

B.退休前的收入水平

C.医疗保险费用

D.当地的生活成本

6.在制定投资策略时，以下哪项不是考虑的因素？()

A.投资者的风险承受能力

B.投资期限

C.投资目标

D.投资者的兴趣爱好

7.以下哪项不是影响保险需求的因素？()

A.家庭责任

B.收入水平

C.投资收益

D.年龄

8.在执行理财规划时，以下哪项不是理财规划师应遵循的原则？()

A.客户至上

B.诚信为本

C.利益驱动

D.公平公正

9.以下哪项不是个人理财规划中紧急储备金的作用？()

A.应对突发事件

B.支付日常开销

C.投资增值

D.预防失业

二、多选题(共5题)

10.以下哪些是理财规划师在制定投资策略时需要考虑的因素？()

A.客户的风险承受能力

B.客户的财务目标

C.市场经济环境

D.投资产品的预期收益

E.投资产品的流动性

11.以下哪些属于个人理财规划中紧急储备金的作用？()

A.应对突发事件

B.缴纳日常开销

C.预防失业

D.支付医疗费用

E.投资增值

12.以下哪些是评估客户财务状况时常用的财务指标？()

A.流动比率

B.负债比率

C.净资产比率

D.收入支出比率

E.投资回报率

13.以下哪些是理财规划师在提供服务时应遵循的原则？()

A.客户至上

B.诚信为本

C.专业胜任

D.客观公正

E.遵守法律法规

14.以下哪些是影响退休规划的因素？()

A.预期的退休年龄

B.退休前的收入水平

C.当地的生活成本

D.医疗保险费用

E.投资收益

三、填空题(共5题)

15.理财规划师在为客户制定退休规划时，通常会考虑的一个重要因素是客户的__年龄__。

16.在评估客户的财务状况时，理财规划师会关注客户的__收入__和__支出__情况。

17.理财规划师在制定投资组合时，会根据客户的__风险承受能力__来选择合适的投资产品。

18.紧急储备金通常建议客户持有至少__3到6个月__的生活费用。

19.理财规划师在提供咨询服务时，应遵循的职业道德原则包括__诚信__、__保密__和__专业胜任__等。

四、判断题(共5题)

20.理财规划师在为客户制定投资策略时，应优先考虑投资产品的预期收益率。()

A.正确B.错误

21.紧急储备金应该投资于风险较低、流动性好的资产。()

A.正确B.错误

22.客户的信用记录对于理财规划师来说是无关紧要的。()

A.正确B.错误

23.理财规划师只需关注客户的短期财务目标，无需考虑长期规划。()

A.正确B.错误

24.所有客户都应该持有相同比例的紧急储备金。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述理财规划师在为客户提供退休规划服务时应遵循的步骤。

26.什么是资产负债表？它对理财规划有什么重要性？

27.为什么投资组合的多元化对降低风险很重要？

28.在制定个人紧急储备金时，理财规划师应考虑哪些因素？

29.如何帮助客户建立良好的信用记录？

2025理财规划师考试三级理财规划师基础试题库和答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】理财规划师的主要职责是帮助客户进行财务规划、提供投资建议和进行市场调研，处理客户投诉虽然也是服务的一部分，但不属于主要职责。

2.【答案】D

【解析】投资者的职业并不是影响投资组合风险的因素。影响投资组合风险的主要因素