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初级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有相关专业知识和工作经验

C.具有法律、行政法规规定的资格

D.以上都是

2.2.银行办理个人储蓄存款业务时，应当遵守哪些原则？()

A.公开原则

B.保密原则

C.自愿原则

D.以上都是

3.3.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

4.4.银行在贷款业务中，对借款人应当进行哪些审查？()

A.财务状况审查

B.借款用途审查

C.借款人信用审查

D.以上都是

5.5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.报告可疑交易

D.以上都是

6.6.银行在办理跨境人民币结算业务时，应当遵守哪些规定？()

A.遵守国家外汇管理规定

B.遵守跨境人民币结算业务规定

C.遵守反洗钱规定

D.以上都是

7.7.《中华人民共和国合同法》规定，合同成立应当具备哪些要件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.对价关系

D.以上都是

8.8.银行在办理信用卡业务时，应当如何保护持卡人信息安全？()

A.建立健全信息安全管理制度

B.采取技术措施保障信息安全

C.加强员工信息安全意识教育

D.以上都是

9.9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管方式包括哪些？()

A.审查审批

B.监督检查

C.信息披露要求

D.以上都是

10.10.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当如何保护存款人利益？()

A.保障存款本金和利息的安全

B.依法支付存款本金和利息

C.不得违反规定使用存款

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险管理内容？()

A.内部控制

B.风险评估

C.风险监控

D.法律合规

E.风险报告

12.2.以下哪些行为属于洗钱犯罪的表现形式？()

A.利用金融机构进行资金转移

B.通过虚假交易掩盖资金来源

C.利用现金交易逃避监管

D.利用金融工具进行投资

E.通过跨境交易进行资金转移

13.3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当如何保护消费者权益？()

A.公平对待消费者

B.保障消费者信息保密

C.提供真实、准确、完整的金融产品信息

D.及时解决消费者投诉

E.不得强制搭售其他金融产品

14.4.以下哪些属于银行业金融机构应当遵守的反洗钱措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.加强内部控制和风险管理

D.完善反洗钱内部控制制度

E.增强员工反洗钱意识

15.5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下合同无效？()

A.欺诈

B.重大误解

C.暴力威胁

D.无权代理

E.违反法律、行政法规的强制性规定

三、填空题(共5题)

16.1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责全国银行业金融机构及其业务活动的监督管理，其职责包括制定银行业金融机构的设立、变更、终止审批标准。

17.2.银行在办理个人储蓄存款业务时，应当遵循的‘三性’原则包括：安全性、流动性和______。

18.3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在开展业务时，应当对客户进行身份识别，并自业务关系存续期间保持对客户身份信息的______。

19.4.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行报送资产负债表、利润表及______。

20.5.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，承诺的内容应当与要约的内容______。

四、判断题(共5题)

21.1.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得兼任其他经营性机构的职务。()

A.正确B.错误

22.2.银行在办理个人贷款业务时，可以不进行贷款风险评估。()

A.正确B.错误

23.