三级理财规划师-《三级理财规划师(基础知识)》真题汇编9.docxVIP

三级理财规划师-《三级理财规划师(基础知识)》真题汇编9

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是理财规划师的主要职责？()

A.制定理财计划

B.提供投资建议

C.进行财务审计

D.协助客户进行税务规划

2.在评估客户风险承受能力时，以下哪项不是常用的评估方法？()

A.问卷调查法

B.风险偏好评分法

C.财务状况分析法

D.心理测试法

3.以下哪项是固定收益类投资工具？()

A.股票

B.债券

C.期权

D.期货

4.在制定退休规划时，以下哪项不是主要考虑因素？()

A.预期寿命

B.退休年龄

C.医疗保健费用

D.当前收入水平

5.以下哪项不是影响投资组合分散化效果的因素？()

A.投资品种类

B.投资金额

C.投资期限

D.市场波动性

6.以下哪项是通货膨胀对个人财务的影响？()

A.增加购买力

B.减少购买力

C.提高收入水平

D.降低生活成本

7.以下哪项是紧急备用金的主要用途？()

A.支付日常开支

B.购买大额消费品

C.应对突发事件

D.投资增值

8.以下哪项不是影响投资决策的外部因素？()

A.经济周期

B.市场利率

C.个人情感

D.政策法规

9.以下哪项是保险规划中的主要目标？()

A.累积财富

B.风险转移

C.投资增值

D.财务保障

二、多选题(共5题)

10.理财规划师在为客户制定退休规划时，需要考虑以下哪些因素？()

A.预期寿命

B.退休年龄

C.当前收入水平

D.投资回报率

E.生活成本

11.以下哪些属于个人财务状况分析的内容？()

A.资产负债表

B.现金流量表

C.投资组合分析

D.风险承受能力评估

E.财务目标设定

12.在投资组合管理中，以下哪些是分散化风险的方法？()

A.投资不同行业

B.投资不同地区

C.投资不同资产类别

D.投资相同行业

E.投资相同资产类别

13.以下哪些是影响投资决策的经济因素？()

A.利率水平

B.通货膨胀率

C.政府政策

D.贸易政策

E.企业盈利能力

14.以下哪些是理财规划师在服务过程中应遵循的职业道德准则？()

A.诚信

B.专业

C.客户至上

D.私密性

E.利益冲突

三、填空题(共5题)

15.理财规划师在为客户制定财务计划时，首先要了解客户的______。

16.在投资组合中，债券通常被视为______工具。

17.退休规划中的______是指为应对未来可能发生的风险和不确定性而设置的财务储备。

18.理财规划师在提供投资建议时，应充分考虑客户的______。

19.在制定财务规划时，理财规划师应帮助客户设定______，以指导财务决策。

四、判断题(共5题)

20.理财规划师在提供服务时，可以同时代表多个金融机构进行产品推荐。()

A.正确B.错误

21.所有类型的保险都能提供完全的财务保障。()

A.正确B.错误

22.投资组合的多元化可以完全消除市场风险。()

A.正确B.错误

23.客户的财务目标应该根据其当前的经济状况来确定。()

A.正确B.错误

24.理财规划师在提供服务时，必须遵守所有相关的法律法规。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简要说明什么是资产配置？

26.在为客户制定退休规划时，有哪些主要步骤需要注意？

27.为什么说风险管理是理财规划中的重要组成部分？

28.在投资决策中，如何平衡风险和回报？

29.理财规划师如何帮助客户实现财务目标？

三级理财规划师-《三级理财规划师(基础知识)》真题汇编9

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】财务审计是审计师或会计师的职责，不属于理财规划师的职责范围。

2.【答案】C

【解析】财务状况分析法主要用于评估客户的财务状况，而不是风险承受能力。

3.【答案】B

【解析】债券通常被认为是固定收益类投资工具，因为它们提供固定的利息支付。

4.【答案】D

【解析】退休规划主要考虑的是未来的财务需求，而不是当前的收入水平。

5.【答案】B

【解析】投资金额不会直接影响分散化的效果，分散化主要取决于投资品种类的多样性。

6.【