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县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(考试直接用)

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和声誉

B.具有经济、金融、法律等方面的专业知识

C.具有从事银行业工作的经验

D.以上都是

2.商业银行应当按照中国人民银行的规定，对存款人存款的哪些信息进行保密？()

A.存款人的姓名、地址、职业等基本信息

B.存款人的存款金额、期限等存款信息

C.存款人的交易信息

D.以上都是

3.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.1000万元人民币

B.5000万元人民币

C.1亿元人民币

D.5亿元人民币

4.银行业金融机构在办理业务过程中，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.安全、合规、高效原则

C.诚实信用原则

D.以上都是

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查应当如何进行？()

A.必须提前通知银行业金融机构

B.可以不提前通知银行业金融机构

C.应当在必要时通知银行业金融机构

D.以上都不对

6.商业银行在吸收存款时，应当向存款人提供哪些服务？()

A.存款证明

B.存款查询服务

C.存款到期通知服务

D.以上都是

7.银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格审核，主要审核哪些内容？()

A.个人品德、业务能力

B.法律法规知识、业务知识

C.个人信用、工作经历

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为，可以采取哪些措施？()

A.责令改正

B.处以罚款

C.暂停或者限制其业务活动

D.以上都是

9.商业银行在贷款业务中，应当如何保障借款人的合法权益？()

A.严格审查借款人资格

B.明确贷款条件、利率和期限

C.加强贷后管理

D.以上都是

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管，应当遵循哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.安全、合规、高效原则

C.依法、独立、专业原则

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些行为属于银行业金融机构的非法集资行为？()

A.以发行股票为名非法集资

B.以转让债权、出售资产为名非法集资

C.以代销证券为名非法集资

D.以商品销售与返租、回购与转让为名非法集资

12.银行业金融机构应当遵循哪些合规原则？()

A.法律合规原则

B.业务合规原则

C.风险合规原则

D.内部控制合规原则

13.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别和资料审核

C.跟踪可疑交易，及时报告

D.培训员工反洗钱意识

14.以下哪些属于银行业金融机构应当遵守的支付结算原则？()

A.安全原则

B.准确原则

C.快速原则

D.公平原则

15.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当如何处理？()

A.及时受理客户投诉

B.认真调查客户投诉情况

C.及时反馈处理结果

D.对投诉内容保密

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当保证银行资产的安全，不得损害银行资产的安全使用，对银行资产的安全使用承担连带责任。

17.银行业金融机构在办理存款业务时，应当对存款人的存款信息进行保密，不得非法查询、冻结、扣划存款人的存款。

18.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，对存款人存款的期限、利率、提前支取条件等进行公告。

19.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当对借款人的信用状况进行调查，确保贷款安全。

20.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强客户身份识别和资料审核，及时发现和报告可疑交易。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不经客户同意，将客户的个人信息用于与业务无关的其他用途。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在贷款业务中，可以对借款人进行不合理的限制，如要求借款人提供额外的担保。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，可