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依兰县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库完整答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查内容？()

A.贷款人信用状况调查

B.贷款人收入状况调查

C.贷款用途真实性调查

D.贷款人配偶职业调查

2.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的条件不包括以下哪项？()

A.双方当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同标的明确

D.合同双方均需具备完全民事行为能力

3.银行在办理外汇业务时，以下哪项不属于外汇收入范围？()

A.出口商品所得外汇

B.提供技术服务所得外汇

C.外汇贷款利息收入

D.个人购买外汇

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于以下哪个比例？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

5.以下哪项不属于银行内部控制的要素？()

A.制度控制

B.组织控制

C.程序控制

D.财务控制

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主、防范与打击相结合

B.依法行政、公开透明

C.实行统一领导、分级管理

D.保密原则

7.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险类型？()

A.信用风险

B.操作风险

C.法律风险

D.自然灾害风险

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.制定银行业监督管理制度

B.监督银行业金融机构的合规经营

C.处理银行业金融机构的投诉

D.对银行业金融机构进行审计

9.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.中央银行

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由以下哪个机构决定？()

A.商业银行董事会

B.中国人民银行

C.商业银行监事会

D.国务院银行业监督管理机构

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于商业银行负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.投资业务

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效的条件包括哪些？()

A.当事人主体适格

B.意思表示真实

C.合同内容不违反法律或社会公共利益

D.合同形式合法

13.银行在防范操作风险时，以下哪些措施是有效的？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强员工培训

C.定期进行风险评估

D.实施严格的信息安全政策

14.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.个人

D.国家机关

15.商业银行在风险管理中，以下哪些属于流动性风险？()

A.资产流动性风险

B.负债流动性风险

C.市场流动性风险

D.信用流动性风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于__%。

17.银行在办理个人贷款业务时，贷款资金应当优先满足贷款人__的需要。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立__，履行反洗钱义务。

19.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的条件之一是__。

20.银行在办理外汇业务时，必须遵守__原则，不得违反国家外汇管理规定。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款业务属于银行的资产业务。()

A.正确B.错误

22.任何单位和个人都可以自由兑换人民币。()

A.正确B.错误

23.银行在办理贷款业务时，可以无条件提前收回贷款。()

A.正确B.错误

24.商业银行的内部控制制度可以完全消除操作风险。()

A.正确B.错误

25.金融机构在反洗钱工作中，对客户身份的识别可以仅基于客户的自我声明。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共和国商业银行法》对商业银行设立的基本要求。

27.请说明什么是洗钱，以及洗钱的主要方式有哪些？

28.请解释什么是资本充足率，以及它对商业银行的重要性。

29.请概述《中华人民共和国合同法》中关于合同无效的情形有哪些？

30.请阐述银行在反洗钱工作中应履行的客户身份识别义务。

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