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区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品(含答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，应当遵循哪些原则？()

A.保护银行业金融机构的合法权益原则

B.公开、公平、公正、效率原则

C.合法、合规、稳健经营原则

D.预防和处置风险原则

2.以下哪项不属于银行业金融机构的职责？()

A.提供金融服务

B.促进经济发展

C.维护金融稳定

D.制定货币政策

3.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种行为不属于违约行为？()

A.逾期付款

B.超过付款期限付款

C.拒绝履行合同

D.不按照合同约定履行义务

4.在银行业务中，以下哪项不属于洗钱犯罪手段？()

A.买卖货币

B.跨境转移资金

C.购买房地产

D.捐赠资金

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在下列哪项业务中不得支付利息？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.信用卡业务

D.票据承兑业务

6.以下哪项不属于银行业金融机构内部控制的基本原则？()

A.合规性原则

B.风险管理原则

C.效率原则

D.客户至上原则

7.在银行业务中，以下哪种行为构成非法集资？()

A.发行股票

B.发行债券

C.发行理财产品

D.招募社会公众存款

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融交易

B.资金转移

C.证券交易

D.商品交易

9.在银行业务中，以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规

B.违反内部控制制度

C.违反市场规则

D.违反道德准则

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在风险管理方面应遵循的原则包括以下哪些？()

A.全面性原则

B.预防性原则

C.实质性原则

D.法定性原则

11.以下哪些行为可能构成洗钱罪？()

A.跨境资金转移

B.购买昂贵的艺术品

C.购买房产

D.购买奢侈品

12.银行业金融机构内部控制的主要内容包括哪些方面？()

A.组织结构

B.制度建设

C.风险管理

D.沟通与协调

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同具有以下哪些特征？()

A.法律性

B.自愿性

C.对抗性

D.有效性

14.银行业金融机构在反洗钱工作中应采取的措施包括以下哪些？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.加强内部审计和监控

D.定期报告反洗钱工作情况

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，应当遵循公开、公平、公正、效率以及______的原则。

16.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，其中______是希望和他人订立合同的意思表示。

17.洗钱是指将犯罪所得及其收益通过______等手段，使其混同于合法收入的行为。

18.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立______制度，对客户进行身份识别和尽职调查。

19.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构______。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的内部控制制度应当与业务发展规模和复杂程度相适应。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不报告可疑交易。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事和高级管理人员对银行的风险管理负有直接责任。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，合同一旦成立，即具有法律约束力。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述银行业金融机构在反洗钱工作中应采取的客户身份识别措施。

26.阐述银行业金融机构风险管理中内部控制制度的作用。

27.解释什么是洗钱，以及洗钱的主要手段。

28.讨论银行业金融机构如何建立有效的反洗钱内部控制体系。

29.分析银行业金融机构在金融市场中的作用及其重要性。

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