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个人理财咨询协议2026年后续服务

本协议由以下双方于______年____月____日在______签订：

咨询顾问（以下简称“顾问”）：

姓名/名称：________________________

地址：________________________

联系方式：________________________

客户（以下简称“客户”）：

姓名：________________________

身份证号码：________________________

地址：________________________

联系方式：________________________

鉴于：

1.顾问具备提供个人理财咨询服务的能力和资质；

2.客户有意向顾问寻求个人理财方面的持续咨询服务；

3.双方在______年____月____日签订了《个人理财咨询协议》（以下简称“原协议”），约定了顾问向客户提供理财咨询服务。

基于此，双方经友好协商，就顾问在2026年度向客户提供后续理财咨询服务事宜，达成协议如下：

第一条服务内容与范围

1.1顾问同意在2026年度（自2026年1月1日起至2026年12月31日止，以下简称“服务期”）向客户提供个人理财咨询服务。

1.2服务内容包括但不限于：

(1)按约定频率（如每季度一次）与客户进行面谈或视频会议，回顾客户财务状况，讨论理财目标及计划的执行情况；

(2)基于客户更新提供的财务信息，分析宏观经济形势、市场动态及相关政策法规对客户理财规划可能产生的影响；

(3)就客户提出的重大财务决策或理财疑问，提供专业的分析视角和备选方案建议；

(4)提供客户要求的与持续理财规划相关的资讯简报或报告；

(5)协助客户检查原理财规划在服务期内的执行情况，并提出必要的调整建议。

1.3顾问提供的服务为咨询服务性质，不包含具体的投资产品推荐、买卖操作执行、资产配置管理或法律、会计等非理财规划专业领域的具体操作建议。客户基于顾问的建议自行做出投资或其他财务决策，顾问不对决策后果承担保证责任。

1.4本协议约定的服务不包含因客户个人原因（如未及时提供信息、未执行建议等）导致的额外服务需求。

第二条服务期限

2.1本协议约定的服务期为自2026年1月1日起至2026年12月31日止，共计十二（12）个月。

2.2服务期届满前一个月，如客户意向继续获得顾问的服务，应书面通知顾问，双方可协商续签协议条件。在未达成续签协议前，本协议于服务期届满时自动终止。

第三条服务费用与支付

3.1客户同意按照本协议约定向顾问支付2026年度后续服务费用。

3.2服务费用标准为人民币______元整（大写：________________________），包含服务期内约定的所有服务内容。

3.3支付方式：客户应通过银行转账方式将服务费用支付至顾问指定的以下银行账户：

开户行：________________________

户名：________________________

账号：________________________

3.4支付时间：客户应于每季度首月____日前支付该季度服务费用。首期费用应于本协议签订之日起____日内支付。

3.5如客户未能按时足额支付服务费用，每逾期一日，应按逾期金额的____‰向顾问支付违约金。逾期超过____日，顾问有权暂停提供服务，直至费用结清，且服务期不因此顺延。逾期超过____日，顾问有权单方面解除本协议，并要求客户支付剩余费用及违约金。

第四条双方权利与义务

4.1客户的权利与义务：

(1)有权获得本协议约定的持续理财咨询服务；

(2)有权要求顾问在约定时间内响应客户的合理咨询请求；

(3)有权了解服务的基本进展情况；

(4)应按时足额支付本协议约定的服务费用；

(5)应本着诚实信用的原则，及时、真实、完整地向顾问提供其最新的财务状况信息、家庭重大事项变动（如婚姻状况、收入增减、重大支出计划、健康状况等）以及其他可能影响其理财规划的信息；

(6)应积极配合顾问履行必要的咨询程序，如按要求签署相关文件、提供所需资料等。

4.2顾问的权利与义务：

(1)有权按照本协议约定收取服务费用；

(2)有权要求客户提供履行服务所必需的真实、准确、完整的财务信息和相关资料；

(3)应勤勉、审慎地提供本协议约定的专业咨询服务，保持专业独立性；

(4)应以客户利益为出发点，提供客观、中立的理财建议；

(5)应对在服务过程中知悉的客户个人信息、财务状况等承担保密义务（具体见第五条）；