2025年反洗钱知识竞赛必考题库及参考答案.docxVIP

2025年反洗钱知识竞赛必考题库及参考答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.反洗钱是指什么？()

A.预防和打击恐怖融资活动

B.预防和打击洗钱活动

C.预防和打击毒品犯罪活动

D.预防和打击走私犯罪活动

2.2.下列哪项不属于反洗钱义务主体？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.个体工商户

D.政府部门

3.3.我国反洗钱工作的主管机关是？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家安全部

D.最高人民检察院

4.4.反洗钱工作的基本原则不包括？()

A.合法性原则

B.公开性原则

C.实用性原则

D.安全性原则

5.5.以下哪项不属于反洗钱报告义务？()

A.异常交易报告

B.犯罪线索报告

C.信息披露报告

D.风险评估报告

6.6.反洗钱内部控制制度的核心是？()

A.风险评估制度

B.客户身份识别制度

C.交易监测制度

D.内部审计制度

7.7.以下哪项不是反洗钱工作的国际组织？()

A.金融行动特别工作组（FATF）

B.联合国反恐委员会

C.国际货币基金组织（IMF）

D.世界银行

8.8.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融系统安全稳定

C.促进金融创新

D.提高金融机构竞争力

9.9.以下哪项不是反洗钱工作的手段？()

A.法律法规

B.行政监管

C.技术手段

D.市场竞争

10.10.以下哪项不是反洗钱工作的主要内容？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.风险评估

D.市场调研

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些属于反洗钱的法律法规？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国反恐怖主义法》

D.《国际货币基金组织协定》

12.2.反洗钱工作中，以下哪些措施是金融机构必须实施的？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.内部审计

D.信息披露

13.3.以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()

A.通过金融机构转移大量资金

B.使用虚假身份进行交易

C.在短时间内频繁进行大额现金交易

D.使用加密货币进行非法交易

14.4.反洗钱工作涉及哪些领域？()

A.金融领域

B.非金融领域

C.政府监管

D.国际合作

15.5.以下哪些是反洗钱工作的目标？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融体系安全稳定

C.维护国家经济安全

D.提高人民生活水平

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》于______年______月______日由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。

17.反洗钱工作的核心是______，是预防和发现洗钱活动的关键。

18.根据反洗钱规定，金融机构对客户的______达到规定标准的，应当加强客户身份识别，并注意交易的真实性、合理性。

19.反洗钱工作需要遵循的原则包括______、______、______等。

20.金融行动特别工作组（FATF）是国际上最具影响力的______组织，其制定的标准和指南被广泛采纳。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作只涉及金融机构。()

A.正确B.错误

22.客户身份识别是反洗钱工作中最重要的环节。()

A.正确B.错误

23.任何金融机构都可以自行决定是否对客户进行反洗钱调查。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的目的是为了增加金融机构的盈利。()

A.正确B.错误

25.个人在进行金融交易时无需提供身份证明。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：反洗钱工作对于维护金融体系安全稳定的作用是什么？

27.问：什么是洗钱活动的三个阶段？

28.问：反洗钱工作中，金融机构应当如何处理客户身份信息？

29.问：为什么反洗钱工作需要国际合作？

30.问：如何理解反洗钱工作中的风险评估？

2025年反洗钱知识竞赛必考题库及参考答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】反洗钱是指通过各种手段和措施，防止资金被用于洗钱、恐怖融资等非法活动的行为。

2.【答案】D

【解析】政府部门不是反洗钱义务主体，其职