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2025年银行业从业资格考试《法律法规与综合能力》真题解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行业金融机构的分类？()

A.商业银行

B.农村信用合作社

C.保险公司

D.证券公司

2.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.制定银行业金融机构的资本充足率标准

D.直接参与银行业金融机构的经营管理

3.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，应当具备以下哪项条件？()

A.合同当事人必须具备完全民事行为能力

B.合同内容必须合法

C.合同当事人必须自愿

D.以上都是

4.银行业金融机构在吸收存款时，应当遵守以下哪项规定？()

A.不得吸收公众存款

B.不得支付利息

C.不得擅自提高利率吸收存款

D.不得以任何形式变相吸收存款

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的主要内容？()

A.预防和打击洗钱活动

B.防止恐怖融资

C.保护客户隐私

D.监督金融机构履行反洗钱义务

6.银行业金融机构在办理贷款业务时，以下哪项行为是违法的？()

A.严格按照贷款条件审批贷款

B.要求借款人提供虚假的贷款申请材料

C.严格按照贷款合同发放贷款

D.保障借款人的合法权益

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，以下哪项说法是正确的？()

A.必须在每年进行一次

B.可以随时进行，但需提前通知

C.必须在每年进行一次，且需提前通知

D.可以随时进行，无需提前通知

8.以下哪项不属于银行业金融机构反洗钱工作的内部控制制度？()

A.建立健全内部审计制度

B.制定反洗钱操作规程

C.设立专门的反洗钱部门

D.定期进行员工培训

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于以下哪项比例？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

10.银行业金融机构在办理跨境人民币结算业务时，以下哪项说法是正确的？()

A.只能使用人民币进行结算

B.可以使用人民币或外币进行结算

C.必须使用外币进行结算

D.结算币种由客户自行选择

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.对银行业金融机构进行检查、调查

B.对银行业金融机构进行处罚

C.要求银行业金融机构报送有关资料

D.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行处罚

12.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同生效条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.合同内容不违反法律或者社会公共利益

C.当事人意思表示真实

D.合同已经履行

13.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全以下哪些制度？()

A.反洗钱内部控制制度

B.反洗钱操作规程

C.客户身份识别制度

D.反洗钱培训和宣传制度

14.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在办理贷款业务时，应当遵守以下哪些原则？()

A.依法合规原则

B.实质风险控制原则

C.公开透明原则

D.贷款安全原则

15.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱工作措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.开展反洗钱培训和宣传

D.建立健全内部审计制度

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币______万元。

17.银行业金融机构反洗钱工作的根本目的是______。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构进行客户身份识别，应当采取的措施之一是核对客户提供的身份证明文件，审查其______。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的资产负债情况进行定期______。

20.在签订合同时，当事人应当遵循的诚实信用原则要求当事人应当______。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以要求借款人提供虚假的贷款申请材料。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，无需提前通知。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融