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个人2025年财务咨询服务合同协议

鉴于甲方希望获得专业的财务咨询服务以管理其个人财务，并委托乙方提供此类服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及其他相关法律法规，经友好协商，达成以下协议：

第一条服务内容与范围

1.1乙方同意在本合同有效期内，为甲方提供个人财务咨询服务，旨在帮助甲方了解自身财务状况，制定并执行符合其目标的财务规划。具体服务内容包括但不限于：

(1)对甲方的个人财务状况进行全面评估，包括收入、支出、资产、负债等方面；

(2)协助甲方明确其2025年度及未来的财务目标，如储蓄、投资、退休、教育等；

(3)根据甲方的财务状况和目标，提供个性化的财务规划建议，涵盖投资组合构建、资产配置、风险管理等；

(4)提供税务筹划方面的咨询意见，帮助甲方在合法合规的前提下优化税负；

(5)就甲方关心的财务问题提供解答和指导，包括市场动态分析、投资产品介绍等；

(6)定期（例如每季度一次）向甲方提供财务状况回顾和进展报告；

(7)提供其他甲方要求的与财务咨询相关的服务。

1.2服务方式主要包括线上沟通（通过电子邮件、视频会议等方式）和线下会议（根据需要，在mutuallyagreedlocations进行）。

1.3服务期限自2025年1月1日起至2025年12月31日止，共计十二个月。

1.4乙方提供的服务为建议性质，不构成任何投资、法律或税务决策的最终指令或保证。甲方应基于自身判断或另行咨询专业人士做出最终决策。

第二条服务费用与支付

2.1本合同项下的咨询服务费采用固定总价方式，总费用为人民币______元（大写：____________________圆整）。该费用包含乙方为提供本合同第一条约定的全部服务所发生的一切费用。

2.2甲方应按照以下方式支付服务费用：

(1)合同签订后______日内，支付总费用的______%，即人民币______元（大写：____________________圆整）作为预付款；

(2)余下______%的费用，即人民币______元（大写：____________________圆整），于2025年______月______日前支付。

2.3支付方式：甲方应将费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户行：____________________

户名：____________________

账号：____________________

2.4乙方收取的费用为不含税费用。如需甲方承担相关税费，具体税种和承担比例应在支付前明确告知并经甲方确认。

2.5甲方逾期支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的______‰向乙方支付违约金。逾期超过______日，乙方有权暂停服务或解除合同，并要求甲方支付全部应付费用及违约金。

第三条双方权利与义务

3.1乙方的权利与义务：

(1)乙方应勤勉尽责，运用专业知识和技能，按照行业规范和本合同约定为甲方提供审慎、独立的财务咨询服务；

(2)乙方应确保其提供的服务符合相关法律法规的要求，并保持必要的专业胜任能力；

(3)乙方有义务对在服务过程中了解的甲方财务信息及个人信息承担严格的保密义务；

(4)乙方应按照约定的时间和方式与甲方沟通，及时响应甲方的合理咨询请求；

(5)乙方应要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息作为提供服务的必要条件。

3.2甲方的权利与义务：

(1)甲方有权获得本合同约定的财务咨询服务，并有权对服务质量进行监督；

(2)甲方应如实、全面地向乙方提供所有与个人财务相关的信息、文件和资料，包括但不限于银行账户信息、投资账户信息、收入证明、资产清单、负债明细、过往财务规划文件等，并保证所提供信息的真实性、合法性和完整性；

(3)甲方应按时足额支付本合同约定的服务费用；

(4)甲方应积极配合乙方的工作，按要求参加约定的会议，并配合完成必要的调查或文件准备；

(5)甲方应对其提供给乙方的个人信息的真实性负责。

第四条财务信息的保密

4.1甲乙双方同意对从对方获取的、在履行本合同过程中知悉的、不属于公开渠道的甲方财务信息、个人信息以及其他商业秘密承担保密义务。

4.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露上述保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。披露给关联方时，应采取不低于对原披露方保密义务的措施。

4.3本保密义务不因本合同的终止而失效，持续有效期限自本合同终止之日起计算，为期______年。

4.4任何一方违反本