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2022年理财规划师之三级理财规划师能力测试试卷A卷附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师的主要职责？()

A.客户需求分析

B.投资组合设计

C.财务报表编制

D.法律文件审核

2.在风险管理中，以下哪种方法不是常用的风险控制工具？()

A.风险规避

B.风险分散

C.风险转移

D.风险自留

3.以下哪个不是衡量投资组合绩效的指标？()

A.夏普比率

B.特雷诺比率

C.投资组合波动率

D.净资产价值

4.在制定退休规划时，以下哪个因素不是必须考虑的？()

A.预期寿命

B.退休年龄

C.当前收入

D.健康状况

5.以下哪个不是个人信用评级体系中的一个重要因素？()

A.信用历史

B.稳定性收入

C.信用额度

D.信用行为

6.在保险规划中，以下哪种保险不属于人寿保险？()

A.定期寿险

B.终身寿险

C.健康保险

D.意外伤害保险

7.以下哪种投资策略最适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票投资

B.债券投资

C.房地产投资

D.商品投资

8.在税务规划中，以下哪种方法不是减少税收负担的有效手段？()

A.利用税收优惠政策

B.合理避税

C.逃避税收

D.合理规划税务

9.以下哪种资产配置策略不是基于投资者风险承受能力的？()

A.股票/债券配置策略

B.股票/现金配置策略

C.高风险/低风险配置策略

D.保守/激进配置策略

10.以下哪个不是影响通货膨胀率的因素？()

A.需求拉动

B.成本推动

C.供给冲击

D.经济增长率

二、多选题(共5题)

11.在制定个人财务规划时，以下哪些因素是必须考虑的？()

A.当前收入水平

B.家庭支出结构

C.未来收入预期

D.个人风险承受能力

E.财务目标

12.以下哪些属于投资组合风险管理的策略？()

A.风险分散

B.风险规避

C.风险转移

D.风险自留

E.风险承受能力调整

13.以下哪些是影响退休规划的关键因素？()

A.预期寿命

B.退休年龄

C.退休前的储蓄水平

D.退休后的生活费用

E.投资回报率

14.以下哪些是评估客户信用状况的常用方法？()

A.信用报告查询

B.财务状况分析

C.信用评分模型

D.面试沟通

E.第三方信用评估

15.以下哪些是税务规划中常用的工具和策略？()

A.利用税收优惠政策

B.合理避税

C.税收筹划

D.税收延迟支付

E.财产传承规划

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在为客户制定退休规划时，通常会考虑客户的预期寿命、退休年龄、退休前的储蓄水平、退休后的生活费用以及投资回报率等因素。

17.在风险管理中，风险规避是指避免参与可能导致损失的活动或投资。

18.个人信用评级体系通常包括信用历史、稳定性收入、信用行为和信用额度等因素。

19.在资产配置中，风险分散是指通过投资不同类型的资产来降低投资组合的整体风险。

20.税务规划的目标之一是通过合法手段减少税收负担，提高客户的净收入。

四、判断题(共5题)

21.理财规划师在提供服务时，必须遵守职业道德规范，保护客户隐私。()

A.正确B.错误

22.所有类型的投资都存在风险，没有任何投资是完全没有风险的。()

A.正确B.错误

23.退休规划的目标是确保客户在退休后能够维持当前的生活水平。()

A.正确B.错误

24.税务规划的主要目的是通过非法手段减少税收负担。()

A.正确B.错误

25.在风险管理中，风险转移是将风险转移给其他方的过程，这通常通过购买保险来实现。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述理财规划师在制定个人财务规划时，如何考虑客户的财务目标。

27.在投资组合管理中，如何平衡风险与收益？

28.请解释什么是退休金规划，并说明其重要性。

29.在风险管理中，如何评估和管理投资组合的风险？

30.请说明税务规划的基本原则和目的。

2022年理财规划师之三级理财规划师能力测试试卷A卷附答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】理财规划师的主要职责包括客户需求分析、投资组合设计等，但不涉及财务