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个人理财咨询合同2025年服务标准

甲方（客户）：_________，身份证号：_________，住所：_________，联系电话：_________

乙方（服务提供方）：_________，统一社会信用代码/身份证号：_________，住所：_________，联系电话：_________，联系邮箱：_________

鉴于甲方希望获得专业的个人理财咨询服务，乙方拥有提供此类服务的专业能力和资质，双方经友好协商，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规、监管规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，达成如下协议：

第一条服务标的与范围

1.1乙方同意向甲方提供个人理财咨询服务，旨在帮助甲方了解自身财务状况，明确财务目标，评估风险承受能力，并基于此提供个性化的理财规划建议。

1.2服务内容具体包括：

(1)全面收集、核实甲方提供的个人及家庭财务信息，包括但不限于资产、负债、收入、支出、现金流、保险保障、投资组合、税务状况及未来预期等；

(2)对甲方财务状况进行综合分析与评估，识别财务优势与潜在风险点；

(3)运用专业方法评估甲方的风险承受能力等级；

(4)结合甲方的财务目标、风险偏好和承受能力，提供个性化的理财规划方案建议，可能涵盖投资组合构建策略、资产配置建议、保险规划建议、教育金与退休规划建议、税务优化建议等；

(5)向甲方清晰解释理财规划方案的内容、依据、潜在风险及预期效果；

(6)根据市场变化、法律法规更新或甲方财务状况重大变动，定期或在合理时间内更新理财建议；

(7)协助甲方理解相关金融产品或市场信息，但仅限于基于客户需求的客观信息传递，不构成产品销售推荐；

(8)提供约定的咨询沟通服务，形式可通过面对面会谈、电话、视频会议或约定平台进行。

1.3本合同项下的服务自______年____月____日起至______年____月____日止，为期______个月/年，期满前______个月，如双方无书面异议，可协商续约。

第二条服务标准与质量要求

2.1乙方承诺在提供服务时，始终遵循国家及2025年最新的相关法律法规、金融监管规定以及行业公认的职业道德和行为准则。

2.2乙方承诺对在服务过程中知悉的甲方的个人信息、家庭财务状况等商业秘密和隐私信息承担严格的保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露，保密期限为本合同有效期内及合同终止后______年。

2.3乙方在提供咨询服务前，负有充分、清晰地向甲方披露以下信息的义务：

(1)乙方的名称、资质证明文件（如适用）、联系方式；

(2)本合同约定的服务内容、范围、形式及期限；

(3)服务费用的标准、计算方式、支付时间和方式；

(4)双方的权利与义务；

(5)服务相关的风险，特别是投资风险；

(6)乙方可能存在的利益冲突（如同时代理与客户利益相关的产品或服务）及处理方式；

(7)法律法规及监管机构要求披露的其他信息。

2.4乙方提供建议均应以甲方提供的真实、完整信息为基础，并严格依据甲方的风险承受能力评估结果。

2.5如向甲方提供书面理财规划报告，报告内容应完整、清晰、准确，包含关键结论、建议依据、风险提示等要素。

2.6乙方承诺每年至少与甲方进行______次面对面或视频会议咨询，并根据需要提供电话或在线答疑。具体沟通频率和方式可在服务过程中根据实际情况协商调整。

第三条甲方的权利与义务

3.1甲方的权利：

(1)有权获得本合同约定的、符合服务标准的专业理财咨询服务；

(2)有权要求乙方在服务过程中遵循职业道德和法律法规；

(3)有权了解服务的进程，并对服务内容提出疑问或合理建议；

(4)有权根据自身情况变化或市场重大变动，要求乙方调整理财建议；

(5)有权在认为乙方服务未达标准或违反约定时提出投诉或解除合同。

3.2甲方的义务：

(1)应诚实、真实、完整、及时地向乙方提供本合同第一条1.2款所要求的个人及家庭财务信息、相关证明文件及未来预期计划，并保证信息的准确性。如信息发生变更，应及时通知乙方。

(2)应积极配合乙方进行必要的背景调查、信息核实等工作。

(3)应按照本合同约定按时足额支付服务费用。

(4)应认识到理财规划建议是基于专业判断，存在固有不确定性，最终的投资决策需自行负责，并自行承担由此产生的投资风险。

第四条服务费用与支付方式

4.1本合同项下的服务费用采用______方式计收（请选择或填写：[]按咨询小时收费，每小时人民币______元；[]按服务套餐收费，总费用人民币