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个人理财咨询合同2025年身份验证

本合同由以下双方于2025年签订：

委托人（以下简称“客户”）：[客户姓名]，身份证号码：[客户身份证号码]，住址：[客户住址]，联系方式：[客户联系电话]。

受托人（以下简称“顾问”）：[顾问公司名称/姓名]，统一社会信用代码/身份证号码：[顾问证件号码]，地址：[顾问地址]，联系方式：[顾问联系电话]。

鉴于客户希望获得专业的个人理财咨询服务，顾问愿意提供此类服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守：

第一条服务内容与目的

1.1顾问同意向客户提供个人理财咨询服务，包括但不限于：协助客户评估财务状况、分析客户风险承受能力、制定财务目标、提供投资建议信息、介绍理财产品信息、进行财务规划方案设计、解答客户疑问等。

1.2服务目的在于帮助客户提高金融知识，根据自身的财务状况和风险偏好，做出合理的财务决策，实现个人财务目标。

1.3顾问明确告知，本合同项下的服务为咨询服务，顾问仅为客户提供建议和信息，不承诺客户获得特定收益，亦不代理客户进行任何投资交易。

第二条身份验证

2.1为遵守相关法律法规（包括但不限于《中华人民共和国反洗钱法》、《个人金融信息保护技术规范》等）要求，以及保障交易安全、保护客户合法权益，双方确认并同意在本合同签订及服务提供前，必须完成严格的身份验证程序。

2.2客户同意按照顾问提供的指引和要求，及时、真实、完整地提供必要的身份证明文件及资料，包括但不限于有效的身份证明（如居民身份证、护照等）、地址证明、收入证明、资产证明等。客户保证所提供资料的真实性、合法性和有效性，如因客户提供虚假、不完整或无效资料导致任何损失或障碍，客户应承担全部责任。

2.3顾问同意采用符合法律法规要求且具备安全防护措施的方式对客户身份进行验证，可能包括但不限于在线视频验证、电子签名确认、要求客户当面提交资料、通过第三方验证机构进行核实等。顾问将审慎核实客户提供的身份信息及相关资料的合法性和真实性，并采取必要措施保护客户在验证过程中提供的敏感信息安全。

2.4客户同意其身份验证资料仅用于本合同项下的个人理财咨询服务以及法律法规规定的反洗钱、反恐怖融资等监管要求，顾问承诺对客户身份信息予以严格保密，除法律规定或监管要求外，不会向任何第三方泄露。

2.5双方均同意，如任何一方未能按照本条款约定完成相应的身份验证程序，本合同可能无法继续履行或服务无法启动，由此产生的后果由未履行义务方承担。

第三条服务方式与期限

3.1顾问可采取包括但不限于面谈、电话、视频会议、电子邮件、在线平台等多种方式提供咨询服务。

3.2双方同意，本合同服务期限自双方完成所有必要的身份验证程序且首期服务费用付清之日起生效，至约定的服务期限结束或本合同根据本协议约定终止之日止。如需延长服务期限，双方应另行协商并签订补充协议。

3.3顾问应按照约定或客户的实际需求提供服务，每次服务的具体时间安排可由双方协商确定。

第四条费用与支付

4.1顾问提供本合同项下的个人理财咨询服务，依据双方约定收取费用。收费标准为[请填写具体的收费标准，例如：每小时人民币XXX元，或按月/年收取固定费用人民币XXX元，或按项目收取费用人民币XXX元等]。

4.2客户应按照约定向顾问支付服务费用。支付方式包括[请填写具体的支付方式，例如：银行转账、现金支付等]。首次服务费用应于[请填写支付时间点，例如：本合同签订之日/首期服务开始前]支付；后续服务费用应于[请填写支付时间点，例如：每期服务开始前/每月X号前]支付。

4.3如客户未能按时足额支付服务费用，顾问有权暂停或终止服务，并要求客户支付逾期费用[请填写逾期费用标准，例如：按日千分之X计算]。逾期超过[请填写天数]的，顾问有权解除本合同，并要求客户承担全部责任。

第五条保密义务

5.1双方应对在本合同签订及履行过程中获悉的对方的商业秘密、经营信息以及客户的个人财务信息、身份信息等敏感信息承担严格的保密义务。

5.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该等信息，但法律法规规定或监管机构要求披露的除外。泄露方应承担由此给对方造成的全部损失。

5.3本保密义务不因本合同的终止而失效，持续有效。

第六条风险揭示

6.1顾问应向客户充分说明个人理财活动可能存在的各种风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。

6.2客户确认已充分理解并知悉相关风险，并承诺自行承担因其财务决策或投资行为可能导致的全部损失。顾问基于客户提供的风险承受能力评估结果提供的服务建议，客户亦需自行判断其适用性。

第七条双方权利与义务

7.1客户的权利与义务：

（1）有权获得顾问按照约定提供的专