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个人理财咨询合同2025年税务处理

甲方（委托方）：[个人姓名]，身份证号码：[个人身份证号码]，地址：[个人地址]，联系方式：[个人联系电话]

乙方（受托方）：[公司名称]，统一社会信用代码：[公司统一社会信用代码]，地址：[公司地址]，联系方式：[公司联系电话]

鉴于甲方有意委托乙方提供个人理财咨询服务，乙方愿意接受甲方的委托，根据中华人民共和国相关法律法规，双方经友好协商，达成如下协议：

第一条服务内容与范围

1.1乙方为甲方提供个人理财咨询服务，包括但不限于以下内容：

(1)评估甲方的财务状况，包括资产、负债、收入、支出等；

(2)了解甲方的理财目标、风险承受能力和投资偏好；

(3)根据甲方的财务状况和理财目标，制定个性化的投资组合建议；

(4)提供资产配置规划，包括股票、债券、基金、银行理财产品等；

(5)提供税务筹划建议，帮助甲方在合法合规的前提下优化税务负担；

(6)定期对甲方的投资组合进行跟踪和评估，并根据市场变化进行调整；

(7)为甲方提供财务风险评估，识别和评估投资风险；

(8)为甲方提供市场分析报告，帮助甲方了解市场动态。

1.2乙方提供的服务方式包括线上远程服务、线下见面咨询以及定期发送书面或电子形式的报告。

第二条服务期限

2.1本合同服务期限为自[起始日期]起至[结束日期]止，共计[服务期限]。

2.2服务期限届满，经双方协商一致，可以续签服务合同。

第三条服务费用及支付方式

3.1甲方同意向乙方支付个人理财咨询服务费，总额为人民币[服务费用总额]元（大写：[大写金额]）。

3.2支付方式：

(1)合同签订之日起[支付时间]内，甲方支付总服务费用的[百分比]%，即人民币[首期支付金额]元（大写：[大写金额]）；

(2)服务期限过半之日起[支付时间]内，甲方支付总服务费用的[百分比]%，即人民币[二期支付金额]元（大写：[大写金额]）；

(3)服务期限届满之日起[支付时间]内，甲方支付剩余的服务费用，即人民币[尾期支付金额]元（大写：[大写金额]）。

3.3甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的银行账户：

开户行：[开户行名称]

账户名称：[账户名称]

账号：[账号]

第四条双方权利与义务

4.1甲方权利与义务：

(1)有权要求乙方按照合同约定提供服务；

(2)有权了解乙方的服务过程和结果；

(3)应向乙方提供真实、完整、准确的财务信息，并保证信息的合法性；

(4)应积极配合乙方的工作，及时反馈相关信息；

(5)应按照合同约定支付服务费用。

4.2乙方权利与义务：

(1)有权按照合同约定收取服务费用；

(2)应按照合同约定提供专业、独立的理财咨询服务；

(3)应为甲方的个人财务信息保密，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露；

(4)应定期向甲方提供服务报告，汇报服务过程和结果；

(5)应接受甲方的监督，并及时解决甲方提出的问题。

第五条保密条款

5.1甲乙双方应对在履行本合同过程中知悉的对方的商业秘密和个人财务信息承担保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露。

5.2本保密义务不因合同的终止而失效。

第六条违约责任

6.1若甲方未能按时支付服务费用，每逾期一日，应向乙方支付逾期付款金额[千分之几]的违约金。

6.2若乙方未能按照合同约定提供服务，甲方有权要求乙方限期改正，并有权要求乙方退还部分或全部服务费用。

6.3若乙方泄露甲方的个人财务信息，应向甲方承担赔偿责任，赔偿金额为甲方因此遭受的直接经济损失。

第七条争议解决

7.1本合同履行过程中发生的争议，双方应首先通过友好协商解决。

7.2协商不成的，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼。

第八条合同生效及其他

8.1本合同自双方签字或盖章之日起生效。

8.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

8.3本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

甲方（签字）：_____________

乙方（盖章）：_____________

签订日期：[签订日期]