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- 2026-02-03 发布于上海
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基金从业资格考试模拟试卷
一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）
以下关于证券投资基金本质的描述，正确的是（）
A.资本市场的融资工具
B.投资者的投机工具
C.集合资金的资产管理工具
D.金融机构的套利工具
答案：C
解析：证券投资基金的本质是通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中，形成独立财产，由基金管理人管理，基金托管人托管，以资产组合方式进行投资，为基金份额持有人的利益服务的集合投资方式，本质是资产管理工具（《证券投资基金法》总则）。其他选项错误：A为股票/债券的功能；B、D违背基金“代客理财、风险共担”的本质。
开放式基金与封闭式基金的主要区别在于（）
A.投资对象不同
B.基金份额是否可赎回
C.基金规模是否固定
D.风险收益特征不同
答案：B
解析：开放式基金与封闭式基金的核心区别是基金份额的可变性：开放式基金份额可随时申购赎回（规模不固定），封闭式基金份额在封闭期内固定（《证券投资基金运作管理办法》）。C选项是表象，B是本质。A、D为不同基金类型的普遍差异，非两类基金的核心区别。
基金管理费的计提标准通常与（）直接相关
A.基金规模
B.基金投资收益
C.基金风险等级
D.基金管理人的注册资本
答案：A
解析：基金管理费一般按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提（如股票型基金约1.5%/年），与基金规模正相关（《公开募集证券投资基金运作管理办法》）。B错误，管理费与投资收益无关（业绩报酬才与收益挂钩）；C、D无直接关联。
以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）
A.对业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述
C.登载基金过往业绩
D.诋毁其他基金管理人
答案：C
解析：《证券投资基金信息披露管理办法》规定，禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；对业绩进行预测；违规承诺收益或承担损失；诋毁其他基金管理人。登载过往业绩（需注明“过往业绩不预示未来表现”）是允许的。
关于基金销售适用性，下列表述错误的是（）
A.需对基金产品的风险等级进行评价
B.需对投资者的风险承受能力进行评估
C.只需在首次销售时实施适用性管理
D.应遵循“将适当的产品销售给适当的投资者”原则
答案：C
解析：基金销售适用性要求贯穿销售全过程（《证券期货投资者适当性管理办法》），包括持续跟踪投资者风险承受能力变化、基金产品风险变动时的重新评估等，因此C错误。其他选项均为适用性的核心要求。
货币市场基金的投资对象不包括（）
A.剩余期限397天以内的债券
B.期限在1年以内的同业存单
C.股票
D.期限在1年以内的中央银行票据
答案：C
解析：货币市场基金仅投资于货币市场工具（《货币市场基金监督管理办法》），包括期限≤1年的债券、同业存单、央行票据等，禁止投资股票、可转换债券等。C为股票，属于资本市场工具，故错误。
基金托管人的核心职责是（）
A.负责基金资产的投资运作
B.安全保管基金财产
C.办理基金份额的登记
D.编制基金财务会计报告
答案：B
解析：基金托管人主要职责包括：安全保管基金财产；开设资金账户和证券账户；监督基金管理人的投资运作；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购赎回价格（《证券投资基金法》第三十六条）。A是管理人职责，C是登记机构职责，D是管理人职责。
私募基金的合格投资者投资单只私募基金的金额不低于（）
A.50万元
B.100万元
C.200万元
D.500万元
答案：B
解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条，合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元，故B正确。
以下属于基金职业道德“忠诚尽责”要求的是（）
A.公平对待所有投资者
B.保守客户秘密
C.不利用职务之便牟取私利
D.对客户承诺最低收益
答案：C
解析：忠诚尽责要求基金从业人员忠实于所在机构，廉洁公正（如不利用职务之便牟取私利）；忠诚于客户，避免利益冲突（《基金从业人员执业行为准则》）。A属于“公平守信”，B属于“保守秘密”，D属于违规承诺，错误。
基金合同生效的条件是（）
A.募集份额总额达到核准规模的60%以上
B.基金份额持有人人数达到200人以上
C.募集期限届满后3个月内备案成功
D.基金管理人完成验资并提交备案
答案：B
解析：开放式基金合同生效需满足：募集份额总额≥2亿份，募集金额≥2亿元，基金份额持有人≥200人（《证券投资基金运作管理办法》第十二条）。A错误（应为≥2亿份/元）；C错误（备案是生效后的程序）；D错误（验资是前提，但需同时满足持有人人数要求）。
二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）
以下属于公募基金特点的有（）
A.面向不特定社会公众募集
B.投资金额门槛低（
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