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2025年合规操作流程试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项的字母填在括号内）

1.2025年新版《金融机构反洗钱合规操作指引》要求，对高风险客户的尽调资料保存期限不得少于（）。

A.3年??B.5年??C.10年??D.15年

答案：C

2.根据《数据跨境传输安全评估办法（2025修订）》，处理个人信息达到多少条即触发强制评估？（）

A.5万??B.10万??C.50万??D.100万

答案：B

3.银行网点发现客户疑似冒用他人证件开户，柜员第一时间应（）。

A.拒绝办理并报警??B.先办理后报告??C.暂扣证件并逐级上报??D.提示客户风险后继续办理

答案：C

4.2025年起，证券公司在向零售客户销售复杂衍生品前，必须完成投资者适当性“双录”，其中“双录”指（）。

A.录音+录像??B.录音+截屏??C.录像+日志??D.日志+截屏

答案：A

5.保险机构开展互联网寿险业务，应在页面显著位置披露的分红演示区间上限不得高于（）。

A.3%??B.4%??C.4.5%??D.6%

答案：C

6.根据《反电信网络诈骗法（2025实施细则）》，支付机构对公安机关认定的涉诈账户，应在多少小时内采取“只收不付”管控？（）

A.即刻??B.30分钟??C.2小时??D.24小时

答案：B

7.基金公司子公司开展私募资管业务，合规负责人持股比例不得超过（）。

A.1%??B.3%??C.5%??D.10%

答案：A

8.2025年央行“征信合规巡检”重点抽查事项不包括（）。

A.征信异议处理时效??B.信用报告查询授权文本??C.征信系统外包服务商备案??D.个人信用评分模型源代码

答案：D

9.信托公司开展家族信托，若受益人为未出生胎儿，合规文件必须附加（）。

A.遗嘱公证??B.监护人承诺函??C.胎儿出生即生效条款??D.受益人放弃声明

答案：C

10.商业银行发行永续债补充一级资本，应提前多少个工作日向央行提交发行方案？（）

A.5??B.10??C.15??D.30

答案：D

11.根据《个人信息去标识化效果分级指南（2025）》，等级4的重标识风险阈值要求为（）。

A.≤0.1??B.≤0.05??C.≤0.01??D.≤0.005

答案：D

12.金控集团内部共享客户风险信息，应通过哪个通道实现合规传输？（）

A.微信群??B.监管沙盒??C.金融专网??D.公有云加密盘

答案：C

13.理财公司现金管理类产品T+0赎回限额自2025年3月1日起不得超过（）。

A.5000元??B.1万元??C.5万元??D.10万元

答案：B

14.期货公司客户穿仓负余额超过保证金比例多少即触发强行平仓？（）

A.80%??B.100%??C.120%??D.150%

答案：C

15.根据《金融营销宣传行为规范（2025）》，短视频平台直播带货保险产品，主播必须持有（）。

A.互联网营销师证??B.执业律师证??C.保险经纪执业证??D.基金从业资格

答案：C

16.银行对公账户年检中发现企业被列入“严重违法失信名单”，应采取的账户控制措施为（）。

A.暂停非柜面??B.只收不付??C.中止业务??D.销户

答案：C

17.2025年新版《绿色债券支持项目目录》将“氢能基础设施”划入第几级分类？（）

A.一??B.二??C.三??D.四

答案：C

18.证券公司研报发布前，合规人员必须在多少小时内完成敏感信息审阅？（）

A.2??B.4??C.8??D.12

答案：B

19.根据《金融消费者权益保护实施办法（2025）》，投诉处理结果应在多少日内告知消费者？（）

A.7??B.10??C.15??D.30

答案：C

20.私募基金募集完毕后，管理人应在几个工作日内通过AMBERS系统备案？（）

A.5??B.10??C.15??D.20

答案：A

21.商业银行开展个人碳账户试点，碳减排量折算权益归属原则为（）。

A.银行所有??B.客户所有??C.监管托管??D.公益捐赠

答案：B

22.根据《金融控股公司关联交易管理办法》，重大关联交易余额占资本净额比例超过多少需逐笔披露？（）

A.1