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保管箱经营方案

为了提高我行保管箱业务的管理、服务水平,加大营销力度,降低营运成本,增强盈利能力,分行拟确定保管箱管理责任单位(人),负责保管箱的日常经营。经营方案如下:

一、经营责任单位:责任人:

二、承包期:暂定五年。

三、目标:五年内出租率达80%以上。客户结构为存款客户、贷款客户、一般客户各占三分之一,其中收费比率达三分之一以上。

四、考核办法:

1、以开箱1000个为基数,每年增加800个开箱指标,到第五年末开箱率达80%以上。指标不受前一年度的完成情况影响。即:

第一年末,开箱数1800个

第二年末,开箱数2600个

第三年末,开箱数3400个

第四年末,开箱数4200个

第五年末,开箱数5000个

2、开箱数包含免费、优惠箱及我行自用的保管箱。

3、完成或超额完成开箱指标的,营销费用按实际租金收入(不含开箱费)的比例计算。年计算比例如下:

第一年50%,第二年40%,第三至五年30%。

营销费用=租金收入×年计算比例

4、末完成开箱指标的,按比例扣减营销费用。

营销费用=租金收入×年计算比例×完成程度

5、保管箱管理人员的工资由分行承担。

6、经营责任部门负责保管箱的日常维护、办公费用等。

7、免费、优惠开箱必须严格按我行的有关保管箱政策进行。经营责任部门必须配合好我行的其它营销政策,为客户提供免费、折扣优惠的保管箱服务。

五、收益测算:

1、预计收费保管箱占开箱数的1/3

租金收入=应收租金×1/3×80%(一年后续租按80%优惠)

2、完成指标情况下的收入测算(元):

应收年租金

开箱费

租金收入

营销费用

中间业务收入奖励

第1年

455,000

54,000

122,000

61,000

12,200

第2年

657,000

78,000

175,000

70,000

17,500

第3年

860,000

102,000

230,000

69,000

23,000

第4年

1,070,000

126,000

286,000

86,000

28,600

第5年

1,077,300

150,000

337,000

101,000

33,700

附件:

1、保管箱情况

2、保管箱营运成本

附件1:

保管箱情况:

型号

箱数

租金单价(年)

年租金

年开箱费

当前开箱情况(9月底)

A

2,190

180

394,200

65,700

227

B

3,285

260

854,100

98,550

590

C

309

480

148,320

9,270

158

D

126

580

73,080

3,780

110

E

48

700

33,600

1,440

10

F

14

1000

14,000

420

合计

5,972

1,517,300

179,160

1,095

附件2:

保管箱营运成本(不含营销费用):

项目

年费用

设备折旧

424,000

场地折旧

55,000

水电费

2,000

人工费(2名管理人员)

32,000

其它费用

7,000

合计

520,000