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2026年证券公司投资顾问及副经理考试题

一、单项选择题（共15题，每题1分，共15分）

1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券公司从事投资顾问业务，必须具备的条件不包括以下哪项？

A.具有健全的内部控制机制

B.具有符合规定数量的证券投资顾问

C.具有固定的经营场所和必要的办公设施

D.具有符合规定的注册资本（注：注册资本要求在2024年已调整，但此处考查考生对历史要求的掌握）

2.某投资者持有某股票，当前股价为10元，公司宣布分红方案为每10股派发现金红利2元，除权除息后的股价为：

A.9元

B.10元

C.10.2元

D.11元

3.根据《证券公司监督管理条例》，证券投资顾问不得向客户提供哪些服务？

A.证券投资分析

B.证券投资建议

C.证券交易执行

D.证券投资决策

4.某ETF基金跟踪沪深300指数，其净值为1.2元，基金规模为100亿元，若某投资者以1.25元的价格申购该基金，其申购份额为：

A.800万份

B.8000万份

C.8亿份

D.80万份

5.根据《证券公司投资顾问业务规范》，投资顾问在提供投资建议时，必须以客户的利益为优先，以下哪项行为可能违反该原则？

A.根据客户风险承受能力推荐产品

B.推荐高佣金产品而不说明风险

C.提供独立的投资分析

D.在客户要求下提供个性化服务

6.某投资者在2025年1月1日以50元买入某股票，2025年12月31日以60元卖出，期间获得股息2元，其持有期间收益率约为：

A.20%

B.22%

C.25%

D.30%

7.根据《证券登记结算管理办法》，A股股票的过户费通常为成交金额的：

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%

8.某投资者通过融资融券交易，以50元的价格买入某股票1000股，融资利率为8%，若一年后股价上涨至60元，不考虑利息和手续费，其投资收益率为：

A.20%

B.28%

C.30%

D.32%

9.根据《证券公司客户资产管理办法》，客户资产应当存放在：

A.证券公司自有账户

B.证券公司名义账户

C.中国证券登记结算有限责任公司名义账户

D.客户自行开设的银行账户

10.某投资者在2025年1月1日以10元买入某股票，2025年6月30日以12元卖出，期间获得股息1元，其半年度收益率约为：

A.20%

B.22%

C.25%

D.30%

11.根据《证券公司投资者适当性管理办法》，证券公司在销售产品时，必须确保产品风险等级与客户风险承受能力等级相匹配，以下哪项行为可能违反该原则？

A.向风险承受能力为“稳健型”的客户推荐“进取型”基金

B.向风险承受能力为“保守型”的客户推荐“保守型”债券

C.在客户签署风险揭示书后销售产品

D.提供详细的产品风险说明

12.某投资者在2025年1月1日以100元买入某股票，2025年12月31日以120元卖出，期间获得股息3元，其持有期间年化收益率为：

A.20%

B.23%

C.25%

D.30%

13.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，融资融券的保证金比例不得低于：

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

14.某投资者在2025年1月1日以20元买入某股票1000股，2025年12月31日以25元卖出，期间获得股息2元，其持有期间年化收益率为：

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

15.根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立健全的内部控制机制，以下哪项不属于内部控制的内容？

A.风险管理

B.资产管理

C.客户服务

D.经营决策

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问可以提供哪些服务？

A.证券投资分析

B.证券投资建议

C.证券交易执行

D.证券投资决策

2.某ETF基金跟踪沪深300指数，其净值为1.2元，基金规模为100亿元，若某投资者以1.25元的价格申购该基金，其申购份额可能受到哪些因素影响？

A.基金规模

B.申购价格

C.交易时间

D.基金管理人政策

3.根据《证券公司客户资产管理办法》，客户资产应当实行以下哪些管理措施？

A.分账管理

B.严格账户管理

C.严禁挪用客户资产

D.定期审计

4.某投资者在2025年1月1日以50元买入某股票，2025年12月31日以60元卖出，期间获得股息2元，其持有期间收益率可能受到哪些因素影响？

A.市场波动

B.公司业绩

C.政策变化

D.交易成本

5.根据《证券公司投资者适当性管理办法》，证券公司在销