初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》真题练习试卷 含答案.docxVIP

初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》真题练习试卷含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业消费者权益保护法规定，金融机构对客户信息保密，以下哪项不属于客户信息保密的内容？()

A.客户的身份信息

B.客户的财务状况

C.客户的信用记录

D.客户的购物习惯

2.在《中华人民共和国反洗钱法》中，以下哪项不属于金融机构反洗钱工作的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.严格客户身份识别

C.及时报告可疑交易

D.减少与境外金融机构的合作

3.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的订立程序？()

A.要约

B.承诺

C.订立合同

D.合同生效

4.在银行办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款的条件？()

A.借款人具有完全民事行为能力

B.贷款用途合法

C.借款人提供担保

D.贷款利率由借款人自行决定

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构应当履行的职责？()

A.对银行业金融机构的合规性进行检查

B.对银行业金融机构进行行政处罚

C.对银行业金融机构进行市场准入监管

D.制定银行业法律法规

6.在银行业消费者投诉处理中，以下哪项不属于处理原则？()

A.公平公正

B.及时有效

C.保护消费者隐私

D.对投诉人进行威胁或报复

7.以下哪项不属于银行业金融机构风险管理的核心内容？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.政策风险

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不属于商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.从事证券经纪业务

9.在《中华人民共和国反洗钱法》中，以下哪项不属于金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.进行客户身份识别

C.保密客户信息

D.不得拒绝合法交易

二、多选题(共5题)

10.在银行业消费者权益保护法中，以下哪些属于消费者的基本权利？()

A.知情权

B.安全权

C.依法求偿权

D.个人信息保护权

E.自愿选择权

11.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应采取以下哪些措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.严格客户身份识别

C.定期开展反洗钱培训

D.保密客户信息

E.报告可疑交易

12.在银行办理个人贷款业务时，以下哪些是银行进行贷前调查的主要内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入水平

C.贷款申请人的担保情况

D.贷款申请人的职业稳定性

E.贷款申请人的还款意愿

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件包括以下哪些？()

A.合同当事人具有相应的民事行为能力

B.当事人意思表示真实

C.合同内容不违反法律或社会公共利益

D.合同形式符合法律规定

E.合同标的明确

14.在银行业金融机构的资本充足率监管中，以下哪些指标是衡量资本充足率的重要指标？()

A.核心资本充足率

B.总资本充足率

C.普通股比率

D.资本净额

E.净资本充足率

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对反洗钱工作进行持续监控和改进。

16.在银行办理个人贷款业务时，银行会对贷款申请人的信用记录进行审查，以评估其还款能力。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，应当遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则。

18.银行在办理业务时，需要遵守《中华人民共和国银行业监督管理法》，确保其经营活动的合法合规。

19.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率应当不低于8%，其中核心资本充足率不低于4%。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得违反规定兼任其他金融机构的职务。()

A.正确B.错误

21.银行业消费者权益保护法规定，金融机构对客户信息负有保密义务，但可以出于业务需要向第三方提供客户信息。()

A.正确B.错误

22.在反洗钱工作中，金融机构发现可疑交易，应当立即向中国人民银行报告。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，应当采用书面形式，但法律另有规定的除外。()

A.正确