证券投资顾问面试必知题目及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年证券投资顾问面试必知题目及答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.题干：证券投资顾问在提供投资建议时，最重要的原则是？

选项：

A.确保客户资产保值

B.最大化客户收益

C.遵守法律法规和职业道德

D.优先推荐高佣金产品

答案：C

解析：证券投资顾问的核心职责是依据法律法规和职业道德为客户提供专业建议，而非单纯追求收益或佣金。

2.题干：以下哪项不属于证券投资顾问的业务范围？

选项：

A.分析宏观经济形势

B.制定投资组合策略

C.直接代理客户进行证券交易

D.提供行业研究报告解读

答案：C

解析：投资顾问仅提供建议，不能直接代理交易，此为证券经纪业务范畴。

3.题干：客户风险承受能力评估中，“保守型”投资者通常的特点是？

选项：

A.追求高收益，可接受较高风险

B.优先保证本金安全，风险容忍度低

C.愿意承担适度风险以获取更高收益

D.对市场波动敏感，但愿意尝试新投资

答案：B

解析：保守型客户以保本为主，对风险高度规避。

4.题干：关于基金产品，以下说法错误的是？

选项：

A.混合型基金同时投资股票和债券

B.指数基金通过复制指数来获取收益

C.货币基金风险极低，适合短期闲置资金

D.积极型基金主要依赖基金经理选股能力

答案：无错误选项（全正确，需调整题干）

调整后题干：以下关于基金产品的说法，哪项最具误导性？

答案：无误导性选项（需重新命题）

5.题干：客户张某月收入5万元，目前无负债，计划用10万元投资，期望3年后用于购房首付，投资顾问应建议其选择？

选项：

A.风险较高的股票型基金

B.风险较低的国债逆回购

C.中低风险混合型基金+稳健理财

D.高收益P2P借贷产品

答案：C

解析：3年期限需平衡收益与风险，混合型基金+稳健理财较合适。

6.题干：证券投资顾问在向客户推荐产品时，必须确保？

选项：

A.该产品符合客户风险等级

B.佣金高于同类产品

C.产品收益达到预期目标

D.产品由己方公司发行

答案：A

解析：合规要求必须匹配风险等级，而非唯收益或佣金论。

7.题干：以下哪种行为违反《证券投资顾问业务暂行规定》？

选项：

A.向客户解释行业政策影响

B.直接操作客户账户进行交易

C.提供基于公开信息的投资分析

D.建议客户配置部分黄金资产

答案：B

解析：投资顾问不得直接操作客户账户。

8.题干：关于科创板股票，以下说法正确的是？

选项：

A.适合所有风险承受能力客户

B.对投资者资产要求不低于50万元

C.交易时间与主板相同

D.停牌规则与主板一致

答案：B

解析：科创板设有资产门槛，且交易规则有差异。

9.题干：客户李女士风险承受能力为“稳健型”，投资期限5年，投资顾问最适合推荐？

选项：

A.高息债券基金

B.部分股票+银行理财

C.余额宝类货币基金

D.纯股票型基金

答案：B

解析：稳健型客户需兼顾收益与流动性，组合投资较合理。

10.题干：证券投资顾问向客户宣传产品时，以下哪项内容必须披露？

选项：

A.“本产品历史收益率为XX%”

B.“投资有风险，入市需谨慎”

C.“该产品由我方收益分成”

D.“保本保息，零风险投资”

答案：B

解析：合规宣传必须强调风险，禁止虚假承诺。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题干：证券投资顾问服务的主要内容有哪些？

选项：

A.客户风险测评

B.资产配置建议

C.交易委托执行

D.市场动态解读

E.税务规划咨询

答案：A、B、D

解析：C属于经纪业务，E超出投资顾问范畴。

2.题干：以下哪些属于证券投资顾问的禁止性行为？

选项：

A.代客操作账户

B.虚假宣传收益

C.收取佣金外额外费用

D.分红派息为客户操作

E.提供投资建议前未做风险评估

答案：A、B、C

解析：D、E属于合规操作范畴。

3.题干：影响客户投资决策的心理因素有哪些？

选项：

A.损失厌恶

B.羊群效应

C.过度自信

D.后视偏差

E.保守投资偏好

答案：A、B、C、D

解析：E属于投资风格，非心理因素。

4.题干：基金产品风险等级从低到高通常包括？

选项：

A.货币基金

B.混合基金

C.指数基金

D.股票型基金

E.权证基金

答案：A、C、B、D、E

解析：风险依次升高，权证风险最高。

5.题干：证券投资顾问在服务过程中需注意哪些合规要点？

选项：

A.签署风险揭示书

B.避免利益冲突

C.定期更新客户资料

D.禁止私下交易

E.强制客户购买产品

答案：A、B、C、D

解析：E违反自愿原则。

三、判断题（共5题，每题2分）

1.题干：证券投资顾问可以同时为多家证券公司提供咨询